درآمد منفعل ارز دیجیتال چیست؟ بهترین روش های کسب درامد منفعل از رمزارزها 2024

زمان مطالعه: 10 دقیقه

درآمد منفعل ارز دیجیتال نوعی از روش‌های درآمدزایی غیرفعال است. در روش درآمد غیر فعال تلاش چندانی نیاز نیست. این در حالی است که در روش فعال برای بدست آوردن درآمد باید سرمایه‌گذاری کنید و در انجام کار مشارکت داشته باشید. مثال‌های کلاسیک کسب درآمد غیرفعال عبارتند از: درآمدهای حاصل از یک ملک اجاره‌ای، مشارکت محدود در شرکت‌هایی که سهام خود را در بازارهای سهام عرضه می‌کنند و موارد این چنینی دیگر.

با پیشرفت فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال، راه‌های مختلفی برای کسب درآمد غیرفعال در این عرصه ظاهر می‌شود. امروزه نه تنها می‌توانید دارایی‌های دیجیتال خود را در صرافی‌ها خرید و فروش کنید، بلکه همچنین می‌توانید حتی با انجام بازی‌های رایانه‌ای، به صورت غیر فعال درآمد کسب کنید. در این مقاله قصد داریم ابتدا شما را با مفهوم درآمد منفعل ارز دیجیتال آشنا کرده و سپس برخی از محبوب‌ترین روش‌های ایجاد درآمد غیرفعال از دارایی‌های کریپتو را به شما معرفی کنیم. با ما همراه باشید.

درآمد منفعل (passive income) ارز دیجیتال چیست؟

همانطور که پیشتر اشاره کردیم بطور کلی درآمد منفعل بدون مشارکت فعال یک فرد به دست می‌آید. راه‌های زیادی برای کسب درآمد غیرفعال (منفعل) در کریپتو وجود دارد، مانند سهامداری، Yield Farming، وام دهی DeFi و بازی‌های P2E و… . برای به حداکثر رساندن درآمد منفعل ارز دیجیتال باید پیش از ورود به این عرصه تحقیقات کافی انجام دهید و روش‌هایی را انتخاب کنید که با اهداف سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک شما همسو باشد. استراتژی‌های متنوع و مطلع ماندن از بازار کریپتو می‌تواند شانس شما را برای کسب درآمد افزایش دهد. با این حال، باید توجه داشت که بازده حاصل از درآمد منفعل می‌تواند تحت تأثیر عواملی مانند حرکت قیمت ارزهای دیجیتال، تقاضای شبکه و مشارکت افراد در بازار باشد.

انواع روش های کسب درآمد منفعل از ارز دیجیتال

روش‌های زیر فرصت‌های مختلفی را برای ایجاد درآمد غیرفعال با ارز دیجیتال ارائه می‌دهند. ارزیابی ریسک و انتخاب روش‌هایی که با اهداف مالی و تحمل ریسک شما همخوانی داشته باشد، ضروری است. فهرست زیر به شما نشان می‌دهد که چگونه با ارزهای دیجیتال درآمد غیرفعال داشته باشید. با این حال، قبل از اینکه وارد شوید، اکیداً به شما توصیه می‌کنیم تحقیقات خود را انجام دهید تا به طور کامل هر یک از این روش‌های درآمد غیرفعال و خطرات مربوط به آن را درک کنید.

حساب پس‌انداز ارز دیجیتال

برخی از پلتفرم‌ها برای ارزهای رمزپایه و استیبل کوین حساب‌های بهره‌دار ارائه می کنند. با سرمایه‌گذاری در این حساب‌ها می‌توانید به مرور زمان سود قابل توجهی بدست آورید. استیبل کوین‌هایی مانند USDC و DAI معمولاً نرخ‌ بهره خود را به شکل رقابتی ارائه می‌کنند. برای جلوگیری از متحمل شدن ضرر در این روش سرمایه‌گذاری باید از دوره‌های قفل شدن آگاه بوده و از خطرات این دسته از پلتفرم‌ها آگاه باشید.

کسب درآمد منفعل از طریق استیکینگ

 

استیکینگ کریپتو روشی نوآورانه برای کسب درآمد غیرفعال از طریق مشارکت در اعتبارسنجی و تأیید تراکنش‌ها در شبکه بلاک چین است. استیکینگ از مکانیسم اثبات سهام (PoS) برای انجام تراکنش‌ها استفاده می کند. طبق این روش افراد می‌توانند دارایی‌ها یا حساب‌های خود را برای پشتیبانی از عملیات شبکه و حفظ امنیت به اشتراک بگذارند. Staking مزایای زیادی نسبت به استخراج سنتی دارد، از جمله مصرف انرژی کمتر، کاهش نیاز به سخت افزار و افزایش پتانسیل مقیاس پذیری برای شبکه‌های بلاک چین. استیکینگ یکی از روش‌های محبوب برای کسب درآمد غیرفعال در دنیای رمزنگاری است. در این روش شما با نگهداری مقدار معینی ارز دیجیتال در کیف پول خود و مشارکت در فرآیند اعتبارسنجی تراکنش‌ها می‌توانید به امنیت و تمرکززدایی شبکه کمک کنید و در ازای انجام این کار پاداش بگیرید. شرط بندی به ویژه در شبکه‌های اثبات سهام (PoS) و اثبات سهام واگذار شده (DPoS) رایج است. این مکانیسم‌‌ها به شرکت‌کنندگانی متکی هستند که به عنوان مشارکت کنندگان اعتبارسنجی یا سهامداران شناخته شده و مقدار مشخصی از ارز دیجیتال را برای ایجاد بلوک‌های جدید و اعتبارسنجی تراکنش‌ها در اختیار دارند. اعتباردهنده‌ها بر اساس سهام خود انتخاب می‌شوند، به این معنی که هرچه ارز دیجیتال بیشتری داشته باشند و سهام داشته باشند، شانس بیشتری برای انتخاب شدن به ‌عنوان عضو اعتبارسنجی دارند. کسب درآمد غیرفعال از این طریق به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا ضمن افزایش دارایی‌های خود، به امنیت و تمرکززدایی شبکه‌های بلاک چین کمک کنند. اگر قصد دارید از روش استیکینگ استفاده کنید می‌توانید با «هلدینگ» دارایی‌های رمزنگاری خود، بدون تجارت فعال یا مدیریت حساب‌های خود، پاداش کسب کنید.

درآمدزایی منفعل لیکوییدیتی ماینینگ

استخراج نقدینگی (همچنین به عنوان ییلد فارمینگ شناخته می‌شود) یکی دیگر از راه‌های محبوب کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال در بخش مالی غیرمتمرکز است. این روش به دلیل محبوبیت صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) و استخرهای مبادله طرفداران زیادی دارد. DEXها به استخرهای نقدینگی نیاز دارند که برای انجام معاملات از توکن‌های خاصی در آن‌ها استفاده می‌شود. این توکن‌ها را اعضای جامعه که ارائه‌دهندگان نقدینگی هستند، تامین می‌کنند. آنها توکن‌های خود را به استخر نقدینگی، یعنی در قرارداد هوشمند DEX سپرده‌گذاری می‌کنند. در عوض این سرمایه‌گذاری کاربران برای مشارکت در عملکرد DEXها درآمد غیرفعال دریافت می‌کنند. بازارساز خودکار (AMM) کمیسیون‌ها را جمع آوری کرده و بین سرمایه‌گذاران استخر نقدینگی توزیع می‌کند. هر چه معامله‌گران بیشتر از این استخر استفاده کنند، استخراج‌کنندگان نقدینگی پول بیشتری کسب می‌کنند.

کسب درآمد منفعل از صندوق‌های شاخصی و صندوق‌های قابل معامله

صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی (Index Fund) و ETF (صندوق‌های قابل معامله) دو مورد از برترین گزینه‌های موجود برای کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال می‌باشند. صندوق‌های اشاره شده با ارائه‌ بازدهی بالا برای سرمایه‌گذاران و ایجاد تنوع به سبد سرمایه‌گذاری، ریسک‌های مرتبط با نگهداری دارایی شما را کاهش می‌دهند. همچنین هزینه نگهداری پایین صندوق‌های شاخصی و قابل معامله از دیگر دلایل محبوبیت این گزینه‌های سرمایه‌گذاری است. شیوه عمل صندوق‌های مبتنی بر شاخص در بازار کریپتوکارنسی به این صورت است که عملکرد یک شاخص یا بخش خاصی از بازار را تکرار می‌کنند. صندوق‌های قابل معامله نیز در صرافی‌ها، تغییرات شاخص‌های کریپتو را در بازار پیگیری کرده و برای سرمایه‌گذاران این فضا را فراهم می‌کنند تا سهام خود را تبادل کنند. با هر دو گزینه اشاره شده می‌توانید به بخش گسترده‌ای از بازار رمز ارزها دسترسی پیدا کنید. تفاوت اصلی بین صندوق ETF و صندوق شاخص این است که صندوق‌های قابل معامله (ETF) در طول روز قابل معامله (خرید و فروش) هستند و صندوق های شاخص فقط در نقطه قیمت تعیین شده در پایان روز معاملاتی قابل معامله هستند. از نظر عملکرد تاریخی صندوق‌های قابل معامله و صندوق‌های شاخص هر دو عملکرد خوبی داشته‌اند. بهتر است پیش از انتخاب، هزینه‌های کلی هر کدام را بررسی کرده و قبل از تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری، آنها را با هم مقایسه کنید. بطور کلی هم صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخص و هم صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله می‌توانند آپشن‌های زیادی را برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند و گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری بلند مدت باشند. ETFها ممکن است برای سرمایه‌گذاران خرده‌پا گزینه بهتر و آسان‌تری باشند. زیرا آنها را مانند سهام در بورس معامله می کنند و همچنین معمولاً کارمزد کمتری دارند و به طور متوسط از نظر مالیاتی کارآمدتر هستند.

درآمدزایی منفعل از طریق وام دهی ارز دیجیتال

وام‌های ارز دیجیتال یکی از محبوب‌ترین منابع کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال هستند. وام دهی DeFi شامل استفاده از خدمات وام‌دهی به طور مستقیم از طریق شبکه بلاک چین است. وام‌دهندگان و وام گیرندگان از طریق قراردادهای هوشمند و بدون واسطه با یکدیگر تعامل دارند و در این بین نرخ بهره خودکار تنظیم می‌شود. همانند استخراج نقدینگی، این روش شامل سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال در استخرهای سرمایه‌گذاری است. شما بعنوان کاربر جدید می‌توانید هم به عنوان وام‌دهنده و هم به عنوان وام‌گیرنده عمل کنید. وام‌دهندگان وجوه را به قرارداد هوشمند پلتفرم DeFi واریز می‌کنند که به صورت اعتباری برای سایر کاربران صادر می‌شود و درصدی از آن به وام دهنده پرداخت می‌شود. این فرآیند غیرمتمرکز شبیه یک سیستم بانکی است. در این روش برای دریافت وام، باید وجوهی را سرمایه‌گذاری کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید ETH را در پلتفرمی سرمایه‌گذاری کنید که مقدار معادل USDT را ارائه می‌دهد. این پلتفرم سکه‌های ETH را در یک قرارداد هوشمند مسدود می‌کند و برای بازگرداندن آن‌ها، باید USDT قرض‌گرفته‌شده را دوباره به حساب پلتفرم واریز کنید. این روش با خطراتی همراه است. بنابراین، از آنجایی که وام‌های کریپتو به صورت مرکزی تنظیم نمی‌شوند و ضمانت بازپرداخت ندارند، مبلغ وثیقه معمولاً به‌طور قابل‌توجهی از اندازه وام بیشتر می‌شود. علاوه بر این، دارایی‌های کریپتو تغییرات قیمت زیادی دارند و هزینه وام یا وثیقه می‌تواند به طور قابل‌توجهی با استفاده از وجوه تغییر کند. بر این اساس، افزایش وثیقه یا بازگرداندن وجوه بیش از آنچه در ابتدا توسط وام گیرنده گرفته شده است، ضروری خواهد بود.

ایردراپ ارزهای دیجیتال

گاهی اوقات، ارزهای رمزپایه موجود دچار فورک می‌شوند و زنجیره‌ها یا توکن‌های جدیدی ایجاد می‌کنند. کریپتو ایردراپ توکن‌های جدید را بر اساس معیارهای خاص بین دارندگان موجود توزیع می‌کند. از آنجا که نمی‌توانید این رویدادها را کنترل کنید، شرکت در انجمن‌های کریپتویی و گرفتن مشاوره از کارشناسان شانس شما را برای بهره‌مندی از فورک‌ها و ایردراپ‌ها افزایش می‌دهد.

هارد فورک یک پروژه و توزیع ارز جدید

یکی دیگر از روش‌های شناخته شده کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال استفاده از هارد فورک‌ها است. بسیار مهم است که بدانید برای کسب درآمد منفعل از طریق هارد فورک‌ها، سرمایه‌گذاران و معامله‌گران باید ابتدا مالک دارایی‌های بلاک چین اصلی باشند تا به دارایی‌های جدید که توسط هارد فورک  ایجاد می‌شود، دسترسی پیدا کنند. اما چگونه می‌توان فهمید که هارد فورک اتفاق می افتد یا نه؟ بهترین راه برای اطمینان از این موضوع این است که به طور منظم وب‌سایت‌های مرتبط با رمزنگاری مانند Cointelegraph، Coindesk، Coinmarketcap را بررسی کنید و کانال‌های رسانه‌های اجتماعی جامعه ارز دیجیتال در توییتر، دیسکورد و تلگرام را دنبال کنید تا از قبل از اخبار مربوط به هارد فورک‌های آینده مطلع شوید. از طرف دیگر، می‌توانید وب‌سایت‌های ویژه‌ای را جستجو کنید که می‌توانند اطلاعاتی در مورد فورک‌های آینده ارائه دهند. به عنوان مثال، Nicehash شمارش معکوس نصف کردن و انشعاب کریپتو را نشان می‌دهد، به طوری که اگر نمی خواهید زمان زیادی را صرف مطالعه منابع متعدد در اینترنت کنید، ممکن است برای شما گزینه مناسبی باشد. پس از ایجاد انشعاب جدید توسط فورک‌ها شما می‌توانید دارایی خود را مجددا سرمایه‌گذاری کرده یا در صرافی‌ها به فروش برسانید و از این طریق درآمد قابل توجهی کسب کنید.

کسب درآمد منفعل از برنامه‌های وابسته و ریفرال

استفاده از برنامه‌های وابسته و ریفرال از راه‌های معمول و مؤثر برای کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال است. در این مدل کسب درآمد، افراد با معرفی یا ترویج محصولات یا خدمات به دیگران، درآمد کسب می‌کنند. دو عنصر اصلی در این فرآیند عبارتند از:

• برنامه‌های وابسته (Affiliate Programs): در این برنامه‌ها، افراد به عنوان همکاران با یک شرکت یا فروشنده همکاری می‌کنند و محصولات یا خدمات آن شرکت را ترویج می‌دهند. هر فردی که از طریق لینک ویژه یا کد اختصاصی شما محصول را خریداری کند، شما به عنوان بازاریاب، کمیسیونی از فروش دریافت می‌کنید.
• برنامه‌های ریفرال (Referral Programs): در این حالت، شما افراد را به یک خدمات یا برند معرفی می‌کنید و اگر آن افراد نیز از خدمات یا محصولات مورد معرفی استفاده کنند یا خرید انجام دهند، شما از مزایایی مثل تخفیف، اعتبار، یا جوایز دیگر بهره‌مند می‌شوید.

برنامه‌های وابسته و ریفرال برای افرادی که توانایی ترویج دارند و دارای شبکه اجتماعی یا وبلاگ فعال هستند، فرصتی بسیار خوب برای کسب درآمد است. با فراهم کردن اطلاعات دقیق و جذاب درباره محصولات یا خدمات، می‌توانید بهترین نتیجه را از این برنامه‌ها به دست آورید.

توکن‌های سود سهام

سود سهام در شرکت‌های کریپتویی: راهی برای پشتیبانی از توسعه و جذب سرمایه است. در شرکت‌های کریپتویی ارائه سود به عنوان پاداشی برای حمایت از توسعه و پیشرفت آن کسب و کار در نظر گرفته می‌شود. این سود ممکن است به صورت نقدی یا در قالب سهام شرکت به سهامداران پرداخت شود.  شرکت‌های کریپتویی نیز چنین عملکردی را دارند. برخی از این شرکت‌ها از سیستم‌های تجاری برخوردارند که به کاربران این امکان را می‌دهند تا توکن‌های رمزارزی را کسب کنند. این توکن‌ها انواع عملکردها را دارند و یکی از آن‌ها، ارائه پاداش‌های مبتنی بر سود شرکت می‌باشد. این راهبرد را با استیکینگ اشتباه نگیرید، زیرا در استیکینگ، سرمایه‌گذار صرفاً به امید افزایش قیمت توکن سرمایه‌گذاری می‌کند. شرکت‌هایی چون Decred یا Ontology از جمله کمپانی‌هایی هستند که اینگونه سود سهام را به کاربران خود ارائه می‌دهند. این سیستم‌های پاداخت سهام در دنیای کریپتو، نقش مهمی در جذب سرمایه و حمایت از توسعه این شرکت‌ها ایفا می‌کنند.

درآمدزایی منفعل با اجاره دادن زمین در متاورس

درآمدزایی منفعل با اجاره دادن زمین در متاورس یک رویکرد معاصر در دنیای دیجیتال می‌باشد. در این مدل، فرد یا شرکت می‌تواند زمین مجازی یا ملک دیجیتال خود را در یک متاورس، که یک دنیای مجازی و سه‌بعدی است، به اجاره بدهد. این متاورسها بر پایه فناوری بلاک‌چین ساخته شده‌اند و به افراد امکان می‌دهند تا در یک محیط مجازی با یکدیگر تعامل کنند. در این سناریو، کسب درآمد از اجاره زمین در متاورس به معنای اجاره یک قطعه از این دنیای مجازی به دیگران است. فرد یا شرکت مالک زمین، با اجاره دادن این فضا به دیگران، درآمد منفعلی را کسب می‌کند. این اجاره ممکن است بر اساس مدت زمان مشخص، موقعیت مکانی درون متاورس، یا خصوصیات خاص زمین انجام شود. فرآیند اجاره دادن زمین در متاورس به افراد این امکان را می‌دهد تا در دنیای مجازی خلق محتوا، برگزاری رویدادها، یا ارائه خدمات مختلفی را انجام دهند. این تجربه به واقعیت مجازی افراد افزوده می‌شود و مالک زمین می‌تواند از این تعاملات با دیگران به عنوان یک منبع درآمد منفعل بهره‌مند شود. با توجه به رشد روزافزون فناوری بلاک‌چین و علاقه‌ی افراد به تجربه دنیای مجازی، درآمدزایی منفعل از اجاره زمین در متاورس می‌تواند یک فرصت موفق و نوآورانه باشد.

ریسک‌های کسب درآمد منفعلانه با کریپتو

معایب کسب درآمد منفعل از ارز دیجیتال تا حدی زیادی به خود فضای رمز ارزها مربوط می‌شود. در ادامه به تعدادی از مهم‌ترین ریسک‌های مربوط به کسب درآمد منفعلانه اشاره می‌کنیم.

• نوسانات بازار: بازار ارزهای دیجیتال بسیار نوساناتی است و ارزش این دارایی‌ها ممکن است به طور قابل توجهی تغییر کند. این نوسانات می‌توانند تأثیر زیادی بر درآمد منفعلانه داشته باشند.
• عدم پایداری بازار DeFi: درآمد منفعلانه اغلب به وسیله‌ی پروتکل‌های DeFi (تأمین مالی غیرمتمرکز) ایجاد می‌شود. این پروتکل‌ها ممکن است به دلیل مشکلات فنی، آسیب‌پذیری‌های امنیتی یا تغییرات در پروتکل بازار، پایداری مناسبی نداشته باشند.
• ریسک امنیتی: حفاظت از دارایی‌های دیجیتال و اطلاعات حساب کاربری از اهمیت بالایی برخوردار است. حوادث هک، فراموش کلمه عبور، یا اشتباهات امنیتی می‌توانند منجر به از دست دادن دارایی‌ها شوند.
• پروژه‌های ناموفق: در دنیای ارزهای دیجیتال، پروژه‌های جدید به سرعت ظهور می‌کنند. انتخاب پروژه‌های ناموفق یا کم اهمیت ممکن است به از دست رفتن سرمایه منجر شود.
• ناپایداری نرخ سود وام: استفاده از DeFi برای کسب درآمد منفعلانه ممکن است شامل ارائه وام یا پذیرش وام با نرخ‌های سود متغیر باشد که باعث ناپایداری درآمد می‌شود.

سرمایه‌گذاران در این فضا باید به دقت این ریسک‌ها را ارزیابی کرده و پس از کسب اطلاعات کافی وارد فضای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد به روش‌های غیرمنفعلانه شوند.

سوالات متداول در مورد درآمد منفعل ارز دیجیتال

در این قسمت به به دو مورد از سوالات رایج شما در زمینه کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال پاسخ خواهیم داد.

کسب درآمد منفعلانه (Passive Income) چیست؟

کسب درآمد منفعلانه معمولاً از روش‌هایی مانند استیکینگ (Staking)، فارمینگ (Farming)، استقراض و وام‌دهی (Lending & Borrowing)، یا حتی مشارکت در پروتکل‌های DeFi (تأمین مالی غیرمتمرکز) امکان پذیر است. این فرصت‌ها بر اساس نوع رمز ارز و پروتکل مورد استفاده متفاوت بوده و توجه به ریسک‌ها و مزایای هر روش اهمیت زیادی دارد.

چه راه‌هایی برای کسب درآمد منفعلانه از ارزهای دیجیتال وجود دارد؟

روش‌هایی مانند استیکینگ (Staking)، فارمینگ (Farming)، وام‌دهی (Lending & Borrowing)، مشارکت در پروتکل‌های DeFi و اجاره دادن زمین در متاورس تعدادی از شناخته‌شده‌ترین روش‌های موجود برای کسب درآمد منفعل ارز دیجیتال هستند.

سخن پایانی

در پایان، مشاهده کردیم که کسب درآمد منفعلانه از ارزهای دیجیتال امروزه یکی از راه‌های جذاب و مطمئن برای سرمایه‌گذاری است. با بهره‌مندی از فرصت‌هایی نظیر استیکینگ، فارمینگ و مشارکت در پروژه‌های DeFi، افراد می‌توانند در دنیای دیجیتال به طراحی یک پورتفوی عالی و کسب درآمد پایدار دست یابند. با این حال، اهمیت یادگیری عمیق، مطالعه دقیق و مدیریت موزون ریسک در انتخاب فرصت‌ها لازمه‌ اساسی هر سرمایه‌گذاری هوشمندانه می‌باشد. امیدواریم با افزایش آگاهی و دانش در این زمینه، توانمندی هر کسب‌وکار فردی بهبود یابد و این فرصت‌های جدید در دنیای ارزهای دیجیتال برای همگان فراهم شود.