طرح‌های پانزی با اشکال و نام‌های متفاوتی مثل سود تضمینی در عرصه ارزهای دیجیتال یا سرمایه‌گذاری پرسود در بورس جهانی به دنبال کلاه‌برداری از افراد هستند. در این مقاله شما را با ماهیت طرح‌های پانزی، تاریخچه آن، نحوه کارکرد این نوع از طرحها و نحوه شناسایی آن آشنا می‌کنیم. ضمن شما می‌توانید برای خرید ارز دیجیتال اینجا کلیک کنید.
طرح پانزی یک نوع کلاه‌برداری است که در آن با وعده سودهای نجومی و تضمینی، سرمایه مردم را از چنگ آن‍ه در میاورند. به این صورت که فرد کلاهبردار با ساخت یک پروژه و یا موسسه‌ای که هیچ هویت قانونی ندارد، با تبلیغات فراوان مردم را به سرمایه‌گذاری در پروژه خود متقاعد می‌کنند.
در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولاً کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.
هر چند سابقه طرح‌های پانزی به قرن نوزدهم برمی‌گردد، اما این عملیات غیرقانونی چارلز پانزی، کلاهبردار ایتالیایی در اوایل دهه 1920 بود که سرانجام این نوع کلاه‌برداری را مورد توجه قرار داد. وی با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. روش پانزی او اینگونه بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران اولیه را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه 1920 در آمریکا، بیش از 20 میلیون دلار کلاه‌برداری کند.
بیشتر بخوانید: بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی
در نخستین مرحله برای کلاه‌برداری، ابتدا شرکت‌ها در فضای مجازی روی به تبلیغات گسترده می‌آورند. هدف کلاهبرداران از انجام این تبلیغات، که با وعده‌هایی مانند پرداخت سود کلان در کمترین زمان به افراد همراه است، جذب سرمایه‌گذاران اولیه خواهد بود.
برای جذب افراد بیشتر و ایجاد لایه‌های تبلیغاتی گسترده‌تر، معمولاً شرکت‌ها با هدف جذب اعتماد کاربران، سود اولیه را به حساب آنها واریز می‌کنند. پرداخت این سود می‌تواند موجب افزایش سرمایه‌گذاران شود.
با توجه به اینکه سرمایه‌گذاران در طرح پانزی سود اولیه را دریافت می‌کنند اقدام به تشویق دیگر کاربران جهت سرمایه‌گذاری در این طرح خواهند نمود. حال سرمایه‌گذاران جدید در کنار سرمایه‌گذاران قدیمی اقدام به سرمایه‌گذاری خواهند نمود. افرادی که با وعده پولدار شدن در کمترین زمان تمام سرمایه خود را وارد سرمایه‌گذاری طرح پانزی می‌کنند.
تا زمانی که سرمایه‌گذاران جدید با پول‌های کلان به این حرفه وارد می‌شوند روند طرح پانزی ادامه دارد. به محض توقف این روند، کلاهبرداران با سرمایه‌ای که از کاربران جمع کرده‌اند متواری خواهند شد.
اگرچه طرح‌های پانزی همراه با پیشرفت فناوری تکامل یافته‌اند، اما یک سری خصوصیات در همه این طرحها مشترک است که می‌تواند برای کاربران به منزله زنگ هشدار باشد. این خصوصیات مشترک عبارت اند از:
سرمایه‌گذاران و اقتصاددان‌ها، بیت کوین را یک سرمایه‌گذاری معتبر می‌دانند چراکه یک فناوری پیشرفته پیش این ارز دیجیتال نهفته است و سودی از بابت خرید و فروش این ارز دیجیتال به کسی تعلق نمیگیرد. با این وجود می‌توان در گوشه و کنار بازار رمزارزها، طرح‌های پانزی بسیاری را پیدا کرد که در حال کلاه برداری از کاربران هستند! این طرحها که از ماهیت اصلی بازار جدا هستند، تاکنون توانسته‌اند سرمایه‌گذاران ناآگاه زیادی را به دام خود بی اندازند.
در سال‌های اخیر که بازار ارز دیجیتال به شدت بر سر زبان‌ها افتاد، یک سری طرح‌های پانزی راه‌اندازی شد که سرمایه‌های زیادی را از چنگ کاربران درآوردند. در ادامه به معرفی معروف‌ترین آنها می‌پردازیم.
بیت کانکت (Bitconnect) که فعالیت خود را در سال ۲۰۱۶ آغاز کرد، معروف‌ترین پروژه کلاه برداری تاریخ ارز دیجیتال است. این طرح پانزی با استفاده از یک مدل هرمی (سود روزانه ۱ درصدی + کمیسیون معرفی) برای تشویق افراد به سرمایه‌گذاری در این طرح، باعث شد ارزش ارز دیجیتال آن، BCC به بیش از ۵۰۰ دلار در سال ۲۰۱۷ افزایش یابد. قیمت این رمزارز پس از فاش شدن ماهیت کلاه‌برداری این پروژه در اویل سال ۲۰۱۸ به شدت سقوط کرد. توکن BCC در عرض کمتر از چند ساعت ۹۰ درصد ریزش کرد داد و قیمت آن به حدود ۷ دلار رسید. در حال حاضر ارزش توکن بیت کانکت تقریباً برابر با صفر است.
دابل وی اتریوم Double Way Ethereum)) نیز یکی دیگر از طرح‌های هرمی معروف حوزه رمزارزهاست. حق عضویت برای شروع فعالیت در DWE پس از ثبت‌نام با یک کد معرف، ۰.۰۸ ETH بود. برای رسیدن به اولین درآمد به ارزش ۰.۱۶ اتر به حداقل دو زیر مجموعه نیاز داشتید. پس از این نیز کاربران برای ادامه فعالیت و کسب سود بیشتر باید سطح کاربری خود را با پرداخت مبالغ بالاتر حق عضویت، ارتقا می‌دادند.
پای نتورک یک اپلیکیشن موبایل است که کاربرانش به امید اینکه با آن رمزارز استخراج کنند در آن وقت می‌گذرانند. توکن این پروژه pi نام دارد که فقط توسط گوشی موبایل قابل استخراج بوده و توسط صرافی‌ها لیست نشده است. طبق آخرین اخبار بدست آمده، این اپلیکیشن تا امروز، اطلاعات بیش از 60 میلیون کاربر این اپلیکیشن را لو داده و در فضای اینترنت به فروش گذاشته است. طرح پاداش عضوگیری در این اپلیکیشن هم وجود دارد. البته تا اینجای کار به کاربرانش سود نرسانده است.
طرح پانزی یک روش کلاه‌برداری است که با وعده سود نجومی و تضمینی از طریق سرمایه‌گذاری در حوزه‌هایی مانند بورس، ارز دیجیتال و غیره از افراد مختلف سرمایه جذب می‌کند. همانطور که گفتیم، در این طرح سود اعضای قدیمی از سرمایه افراد جدیدی که وارد سیستم شده‌اند تأمین می‌شود و بعد از کاهش تعداد سرمایه‌گذاران جدید، طرح پانزی با شکست مواجه شده و کلاهبرداران با پول مردم متواری می‌شوند.
در این مقاله علاوه بر تاریخچه و خصوصیات طرح پانزی، شما را با نحوه شناسایی این طرح‌های کلاه برداری آشنا کردیم. هم‌چنین چند مورد از طرح پانزی در حوزه ارز دیجیتال را به شما معرفی کردیم.
سایت خبری و آموزشی ارز دیجیتال
آدرس : تهران – میدان اقدسیه – باغ لارک – ساختمان هاردتک
شماره تماس : 02126123312
