استیکینگ در ارز دیجیتال چیست؟ آموزش کامل + معرفی ارز دیجیتال 2024

زمان مطالعه: 15 دقیقه

به فرآیند قفل کردن دارایی‌های رمزنگاری و اشتراک‌گذاری آن‌ها جهت پشتیبانی از بلاک‌چین برای کسب سود، استیک ارز دیجیتال گفته می‌شود.

به طور کلی، زمانی که سرمایه‌گذاران راجع به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال صحبت می‌کنند، منظورشان یا استخراج کریپتو است یا خرید مستقیم آن در یک صرافی ارز دیجیتال. اما استیکینگ ارز دیجیتال یا همان‌طور که اغلب به آن می‌گویند؛ سهام‌گذاری، جایگزین مناسب دیگری برای علاقه‌مندان کریپتو جهت به دست آوردن دارایی در کیف پول رمزنگاریشان است.

شاید «استیکینگ» یک افزوده نسبتاً جدید به فرهنگ لغت مالی باشد، اما کسانی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال هستند باید بدانند که آن چیست، چگونه کار می‌کند و چه ارزهای دیجیتالی را می‌توان برای به دست آوردن آن‌ها استفاده کرد.

برای بسیاری ممکن است این‌طور به نظر برسد که استیک ارز دیجیتال گامی پیچیده و فراتر از یادگیری نحوه خرید بیت‌کوین یا نحوه عملکرد یک صرافی رمزنگاری است، اما مطمئن باشید یادگیری در مورد استیکینگ می‌تواند دانشتان را گسترش دهد و شما را به یک سرمایه‌گذار آگاه‌تر تبدیل کند.

این مقاله همه چیز را شامل می‌شود، از اصول استیک تا پلتفرم‌هایی که سرمایه‌گذاران می‌توانند برای قرار دادن سکه از آن استفاده کنند.

استیک ارز دیجیتال چیست؟

به فرآیند قفل کردن دارایی‌های رمزنگاری به منظور به دست آوردن پاداش یا کسب سود، استیک ارز دیجیتال یا به اصطلاح استیکینگ گفته می‌شود. ارزهای دیجیتال با فناوری بلاک‌‌چین ساخته می‌شوند که در آن تراکنش‌های رمزنگاری تأیید و داده‌های حاصل، در بلاک‌چین ذخیره خواهند شد.

اثبات سهام PoS چیست؟

اثبات سهام زیربنای مکانیسم‌های اجماع خاصی است که توسط بلاک‌چین‌ها برای دستیابی به اجماع توزیع شده استفاده می‌شود. در حالی که در اثبات کار، استخراج‌کنندگان با صرف انرژی ثابت می‌کنند که سرمایه‌شان در معرض خطر است، اتریوم از اثبات سهام استفاده می‌کند؛ جایی که اعتبارسنجی‌ها صراحتاً سرمایه را در قالب ETH در یک قرارداد هوشمند روی اتریوم قرار می‌دهند.

به زبان ساده‌تر پروتکل‌های اثبات سهام دسته‌ای از مکانیسم‌های اجماع برای بلاک‌چین‌ها هستند که با انتخاب اعتبار‌دهنده‌ها، متناسب با تعداد دارایی‌هایشان در ارز دیجیتال مرتبط کار می‌کنند. این کار برای جلوگیری از هزینه محاسباتی طرح‌های اثبات کار انجام می‌شود.

استیکینگ به چه نحوی انجام می‌شود؟

برای سرمایه‌گذار، استیک ارز دیجیتال یک فعالیت غیرفعال است. هنگامی که یک سرمایه‌گذار ارز دیجیتال دارایی‌های خود را استیک می‌کند (به عبارت دیگر، آن‌ها را در کیف پول رمزنگاری خود رها می‌کند)، شبکه از آن دارایی‌ها برای ایجاد بلاک‌های جدید در بلاک‌چین استفاده خواهد کرد. هر چه ارز دیجیتال بیشتری را برای استیک بگذارید، شانس انتخاب دارایی‌های شما بیشتر است.

اطلاعات در بلاک جدید «نوشته می‌شود» و دارایی‌های سرمایه‌گذار برای اعتبارسنجی آن استفاده می‌شود. از آنجایی که سکه‌ها قبلاً داده‌های به اصطلاح «پخت شده» را از زنجیره بلاک داشته‌اند، می‌توان از آن‌ها به عنوان اعتبارسنجی استفاده کرد. سپس، شبکه برای مجوز آن دارایی‌ها جهت استفاده به عنوان اعتبار سنجی، به سهامدار پاداش می‌دهد.

آیا استیک ارز دیجیتال سودآور است؟

هرکسی می‌تواند با استیکینگ، ارز دیجیتال کسب کند. اما زمانی که کسی روی یک کوه بزرگ از سکه‌های اثبات سهام نشسته باشد، احتمالاً با استیک کردن ثروتمند نمی‌شود.

پاداش‌های استیکینگ مشابه پرداخت سود سهام است، زیرا هر دو شکلی از درآمد غیرفعال هستند. کاربر آن‌ها کار خاصی به جز نگهداری دارایی‌های مناسب در مکان مناسب برای مدت زمان معین ندارد. هر چه کاربر سکه‌های خود را طولانی‌تر استیک کند، به لطف بهره مرکب، به طور کلی پتانسیل سود بیشتری خواهد داشت.

اما بر خلاف سود سهام، چند متغیر خاص برای سکه‌های اثبات سهام وجود دارد که بر میزان احتمال دریافت پاداش توسط کاربران تأثیر می‌گذارد. کاربران هنگام جستجوی سودآورترین سکه‌های استیک، بهتر است در مورد این عوامل و موارد دیگر تحقیق کنند:

• پاداش بلاک چقدر بزرگ است
• اندازه استخر استیکینگ
• مقدار عرضه قفل شده

علاوه بر این، ارزش ارز فیات سکه‌ای که در آن سهام‌گذاری می‌شود را نیز باید در نظر داشت. با فرض ثابت ماندن یا افزایش این ارزش، استیک می‌تواند به طور بالقوه سودآور باشد. اما اگر قیمت سکه کاهش یابد، سود می‌تواند به سرعت کاهش یابد.

چه‌ چیزی را باید سهام‌گذاری کنیم؟

اگر ارز دیجیتالی که مالک آن هستید اجازه استیک کردن را می‌دهد، گزینه‌هایی نظیر اتریوم، تزوس، کاسموس، سولانا و کاردانو را در اختیار دارید و می‌توانید برخی از دارایی‌های خود را استیک کنید و در طول زمان یک پاداش با درصد دریافت کنید. دلیل این‌که کریپتوی شما در حین استیکینگ پاداش می‌گیرد این است که بلاک‌چین از ارز دیجیتال شما کار می‌کشد.

کجا می‌توانیم سهام‌گذاری کنیم؟

پلتفرم‌های متعددی وجود دارد که به کاربران اجازه می‌دهد تا با سرعت سکه‌هایشان را سهام‌گذاری کنند. پلتفرم‌هایی که احتمالاً اکثر سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال با آن‌ها آشنا هستند، از جمله کوین‌بیس و کراکن که به کاربران اجازه می‌دهند سکه‌ها را به اشتراک بگذارند. در مبادلاتی مانند این، سرمایه‌گذاران باید برای بهره‌مندی از پاداش، سهام را انتخاب کنند.

سهامداران کارآفرین همچنین می‌توانند به ارائه‌دهندگان «شرکت به‌عنوان یک سرویس» نگاه کنند که به جای مبادله، در استیک ارز دیجیتال تخصص دارند. نمونه‌هایی از این پلتفرم‌ها عبارتند از MyContainer ،Stake Capital و Staked.

توجه به این نکته مهم است که هر یک از این پلتفرم‌ها پیشنهادات، قوانین و هزینه‌های متفاوتی خواهند داشت. ارزشش را دارد اگر قبل از ورود به یک پلتفرم خاص، زمان معینی را صرف تحقیق کنید تا مطمئن شوید، اهدافتان با آن هماهنگ است.

چگونه یک پلتفرم سهام‌گذاری انتخاب کنیم؟

هر پلتفرم سهام‌گذاری فهرستی از ارزهای رمزنگاری شده دارد که می‌توانید آن‌ها را به اشتراک بگذارید. طیف این ارزها می‌تواند از چند ارز دیجیتال تا بیش از 40 ارز گوناگون متفاوت باشد.

اگر از قبل می‌دانید که کدام ارزهای دیجیتال را می‌خواهید به اشتراک بگذارید، به دنبال پلتفرمی باشید که آن‌ها را در دسترس داشته باشد و به شما اجازه استیکینگ را بدهد. در غیر این صورت، ارزهای رمزپایه پشتیبانی شده را در برخی از بهترین پلتفرم‌های سهام بررسی کنید. در هر موردی که نظرتان را جلب کرد، تحقیق کنید و برای کمک به تصمیم‌گیری بهتر در مورد آن‌ها، ترکیب هر پلتفرم را با یکدیگر مقایسه کنید:

نرخ‌های پاداش استیک چیست؟

نرخ پاداش استیک مبلغی است که یک پلتفرم برای سهام‌گذاری ارز دیجیتال پرداخت می‌کند. نرخ‌ها به ارز دیجیتال و پلتفرم بستگی دارند.

پلتفرم‌ها معمولاً بسیاری از ارزهای دیجیتال مشابه را برای سهام‌گذاری ارائه می‌کنند، بنابراین بد نیست اگر با مقایسه نرخ‌ها ببینید که کدام یک بیشترین ارائه را دارد. ممکن است متوجه شوید که یک پلتفرم بیشتر از دیگری بر روی ارز دیجیتالی که قصد دارید سهام آن را به اشتراک بگذارید، پرداخت می‌کند. حتی اگر هنوز نمی‌دانید چه چیزی را برای استیک می‌گذارید، می‌توانید نرخ‌های پاداش را با هم مقایسه کنید تا از این که کدام پلتفرم بهترین بازده را ارائه می‌کند، یک ایده کلی داشته باشید.

آیا کاربر پسند است؟

درک برخی از پلتفرم‌های استیکینگ کریپتو آسان است و برخی پلتفرم‌ها برای کاربران با تجربه‌تر مناسب‌ خواهد بود. در نهایت، مهم است که پلتفرمی را پیدا کنید که با آن راحت هستید.

شما اغلب می توانید با گشتن در وب‌سایت پلتفرم یا خواندن بررسی‌ها به این موضوع پی ببرید. گزینه دیگر این است که در پلتفرم‌هایی که نظرتان را جلب کرده‌اند، یک حساب کاربری ایجاد کنید و آن‌ها را مورد آزمایش قرار دهید. این می‌تواند یک راه خوب برای یافتن بهترین پلتفرم سهام‌گذاری رمزنگاری باشد.

انواع روش‌های استیکینگ ارز دیجیتال

چند روش مختلف برای استیکینگ ارز دیجیتال وجود دارد. در ادامه با تفاوت‌های آن‌ها بیشتر آشنا خواهید شد تا با توجه به استراتژی مالی خود، بهترین گزینه را انتخاب کنید. توجه داشته باشید برای همه رمز ارزها استیکینگ با هر روش امکان‌پذیر نیست. ممکن است یک کوین یا توکن فقط از یک حالت پشتیبانی کند.

سیوینگ یا پس‌انداز قفل شده Locked Saving

«حساب پس انداز قفل شده» اصطلاحی است که برای توصیف حسابی استفاده می‌شود که نمی توانید از آن برداشت کنید. این می‌تواند کار را برای پس‌اندازتان سخت‌تر کند و شما را تشویق کند که مانده حسابتان را افزایش دهید.

دو نوع اصلی از حساب های پس انداز قفل شده وجود دارد:

حساب‌های پس انداز با شرایط برداشت: این حساب‌ها معمولاً هر ماه که به پس‌انداز خود اضافه می‌کنید و هیچ برداشتی انجام نمی‌دهید، سود پاداش به شما ارائه می‌دهند.

سپرده‌های مدت دار: این حساب‌ها دارایی شما را برای مدت زمان مشخصی قفل می‌کنند و در ازای آن می‌توانید نرخ بهره ثابتی کسب کنید.

حساب‌های پس‌انداز نسبت به سپرده‌های مدت‌دار انعطاف‌پذیرتر هستند. با یک حساب پس انداز، همچنان می‌توانید در صورت نیاز به دارایی خود دسترسی داشته باشید اما ممکن است سود کمتری کسب کنید. با سپرده مدت‌دار، ممکن است لازم باشد برای برداشت خود اخطار دهید، در صورت برداشت زودهنگام، کارمزد بدهید و سود کمتری دریافت کنید.

سیوینگ یا پس‌انداز منعطف Flexible Saving

برخی از حساب‌های پس‌انداز کریپتو منعطف هستند و به شما امکان می‌دهند هر زمان که بخواهید وجوه خود را اضافه یا برداشت کنید. محاسبه سود اغلب به صورت روزانه انجام می‌شود و عواید روزانه یا هفتگی واریز می‌‌شود. با این حال، به دلیل انعطاف‌پذیری موجود، ممکن است نرخ بهره کمتری دریافت کنید.

دیفای استیکینگ DeFi Staking

دیفای استیکینگ فرآیندی است که کاربران را ملزم می‌کند تا مقدار مشخصی از توکن‌های بومی را قفل کنند. این پروسه آن‌ها را قادر می‌سازد تا در یک شبکه PoS مشارکت به عمل آورند. مکانیسم PoS تنها به اعتباردهندگانی که باید در زنجیره سهم داشته باشند، متکی است. بنابراین، کاربران به زودی پس از فرآیند قفل کردن، اعتبار سنجی می‌شوند.

در حین استیکینگ، تأیید‌کنندگان مسئولیت دارند که کار را به نحو أحسن انجام دهند و اطمینان حاصل کنند که در طول فرآیند، سهام از دست نرود. علاوه بر این، اعتبار سنجی‌ها همچنین فرصتی برای به دست آوردن انگیزه‌های سهام‌گذاری دارند و آن‌ها را برای اعتبارسنجی و ایجاد بلاک‌ها تشویق می‌کنند.

دیفای استیکینگ چهار مرحله آسان را دنبال می‌کند، از جمله:

1. یک پلتفرم DeFi Staking را انتخاب کنید
2. سپرده‌گذاری وجوه ارزهای رمزنگاری شده برای سهام‌گذاری
3. انتخاب یک اعتبارسنجی
4. کسب پاداش استیکینگ

استیکینگ منعطف Flexible Staking

سیوینگ و استیکینگ اساساً برای سرمایه‌گذاران یکسان عمل می‌کنند؛ در این فرآیند سکه‌ها را قفل می‌کنید تا پاداش بگیرید. با این حال، در استیکینگ، سکه‌ها مستقیماً روی پروتکل قفل می‌شوند و پاداش‌های استیک از اعتبارسنجی تراکنش‌ها ایجاد خواهد شد.

استیکینگ انعطاف‌پذیر به شما امکان می‌دهد بدون دوره قفل، سود ارزهای دیجیتال خاص را به دست آورید. اگر نمی‌دانید چه مدت می‌توانید سکه‌های خود را قفل کنید، استیکینگ بدون قفل به استیکینگ قفل شده ترجیح داده می‌شود. اما در عین حال، با APY کمتر (بازده درصدی سالانه) همراه است.

استیکینگ سرد Cold Staking

استیکینگ سرد مانند استیکینگ معمولی عمل می‌کند، با این تفاوت که دارایی‌های شما به صورت آفلاین در یک کیف پول سخت افزاری ذخیره می‌شوند. وقتی شروع به استیکینگ آفلاین می‌کنید، به ازای هر بلاکی که به بلاک‌‌چین اضافه می‌کنید، پاداش دریافت خواهید کرد. هنگامی که توکن‌های خود را از کیف پول سخت افزاری حذف کردید، به طور خودکار دریافت پاداش متوقف می‌شود.

می‌توانید چندین ارز دیجیتال از جمله پولکادات را در مکان‌های مختلف استیک کنید. استیکینگ سرد ملزم به استفاده از کیف پول ارز دیجیتال آفلاین است. در بیشتر موارد، برای این کار از کیف پول سخت‌افزاری استفاده می‌کنید. هنگام استفاده از آن‌ها، سکه‌های شما در یک بلاک‌چین ذخیره می‌شوند، اما باید تراکنش‌ها را به صورت آفلاین تأیید کنید.

پاداش‌های شما بسته به موقعیت فردی شما متفاوت خواهند بود. اگر قبل از پایان دوره استیکینگ، وجوه خود را حذف کنید، هیچ یک از این موارد را به دست نخواهید آورد.

تعدادی از شرکت‌ها وجود دارند که در حال حاضر از استیکینگ سرد پشتیبانی می‌کنند، از جمله بایننس، کالیستو و کوینومی و می‌توان از طریق دسکتاپ یا از طریق برنامه‌های تلفن همراه به آن‌ها دسترسی داشت.

استیکینگ قفل شده یا استیکینگ ثابت Locked Staking

استیکینگ قفل شده، فرآیندی است که در آن وجوه خود را برای مدت معینی قفل می‌کنید و به عنوان جبران، بهره بازده خواهید داشت. استیکینگ قفل شده شامل بسیاری از امکانات مختلف برای ایجاد درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال است.

Locked Staking پس از پایان دوره توافق شده یا پس از بازخرید زودهنگام، دارایی‌های دیجیتالی استیک شده را به کیف پول‌های لحظه‌ای کاربران برمی‌گرداند. تا زمانی که پلتفرم مقصد، آن را دریافت نکرده باشد، حق دریافت پاداش ندارید و هیچ تضمینی نیست که در طول زمان، پاداش خاصی را دریافت کنید.

نحوه سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال

یک سرمایه‌گذار برای شروع به سهام‌گذاری ارز دیجیتال، باید تصمیم بگیرد که «چه چیزی» را «در کجا» می‌خواهد به اشتراک بگذارد. در اینجا پنج مرحله ساده برای شروع آورده شده است.

مرحله 1: یک ارز دیجیتال یا سکه را برای سهام انتخاب کنید

برای شروع به سهام‌گذاری ارز دیجیتال به طور مستقل، کاربر باید تصمیم بگیرد که کدام سکه را می‌خواهد به اشتراک بگذارد و ارز دیجیتال انتخابی خود را خریداری کند.

مرحله 2: حداقل شرایط سهام‌گذاری را بیاموزید

به عنوان مثال، اتریوم حداقل به 32 ETH (به ارزش حدود 47000 دلار در زمان نگارش مقاله) نیاز دارد تا کاربران شروع به سهام‌گذاری کنند.

مرحله 3: کیف پول نرم‌افزاری را برای سکه مورد نظر دانلود کنید

یک کیف پول رمزنگاری را انتخاب و دانلود کنید تا سکه‌هایتان برای سهام‌گذاری در آن ذخیره شوند. چنین چیزی شاید به معنای رفتن مستقیم به وب سایت اصلی رمزارز خاص و دانلود کیف پول مربوطه آن باشد.

مرحله 4: مشخص کنید که از چه سخت‌افزاری استفاده می‌کنید

برای سهام‌گذاری کریپتو، کاربران به یک اتصال اینترنتی ثابت و بدون وقفه نیاز دارند. یک رایانه معمولی و استاندارد احتمالاً کارتان را راه می‌اندازد، اگرچه Raspberry Pi ممکن است بیشتر در هزینه‌های برق صرفه‌جویی کند.

مرحله 5: سهام‌گذاری را شروع کنید

پس از انتخاب سخت‌افزار و دانلود کیف پول نرم‌افزار، کاربر می‌تواند شروع به سهام‌گذاری ارز دیجیتال کند.

نکته: زمانی که کاربر سکه‌ها را در کیف پولی که توسط Coinbase میزبانی می‌شود، نگه دارد، می‌تواند به‌طور خودکار توکن‌های بومی شبکه‌های Tezos و Cosmos را سهام‌گذاری کند.

برای کسانی که کریپتوی مناسب را در کیف پول رمزنگاری خاص یک صرافی نگه می‌دارند، صرافی تمام سرمایه‌گذاری‌های پشتیبان را انجام می‌دهد و کاربران به سادگی باید رمز ارز را در کیف پول خود نگه دارند.

چگونگی محاسبه و تخصیص سود در استیکینگ

سود سهام بستگی به درصد بازدهی دارد که اعتباردهنده در سال به نام APR (نرخ درصد سالانه) ارائه می‌کند. فرض کنید می‌خواهید 100 سکه X را روی یک اعتبارسنجی قرار دهید که 10% APR را ارائه می‌کند، بنابراین هر سال 10 درصد سود از دارایی خود دریافت خواهید کرد. به این معنی که پس از 1 سال، دارایی خالص شما 100+ (10%×100) = 110 خواهد بود. یعنی هر روز 365÷10 = 0.027% بهره یا 12÷10= 0.833% سود در ماه دریافت خواهید کرد.

وقتی برنامه‌ای را انتخاب می‌کنید، به شما می‌گوید که چه چیزی برای پاداش ارائه خواهد داد. به عنوان مثال از جولای 2022، صرافی کراکن سود سالانه 4 تا 6 درصد (APY) را برای سهام کاردانو و 4 تا 7 درصد برای سهام اتریوم را ارائه می‌دهد.

آیا پاداش استیکینگ مقداری ثابت است؟

خیر، استیک ارز دیجیتال به هیچ وجه تضمینی و بدون ریسک نیست. حتی پاداش شما به شکل کریپتو؛ یک دارایی بی‌ثبات خواهد بود. گاهی اوقات، باید ارز دیجیتال خود را برای مدت زمان مشخصی قفل کنید و این احتمال وجود دارد که اگر سیستم براساس انتظارات کار نکند، در ازای جریمه، مقداری از سهامی را که استیک کرده‌اید، از دست بدهید.

استخر استیکینگ Staking Pool چیست؟

یک استخر استیکینگ به چندین سهامدار اجازه می‌دهد تا منابع محاسباتی خود را به عنوان راهی برای افزایش شانس جهت دریافت پاداش ترکیب کنند. به عبارت دیگر، آن‌ها قدرت سهام خود را در فرآیند تأیید و اعتبار بلاک‌های جدید متحد می‌کنند، بنابراین احتمال بیشتری برای کسب پاداش بلاک دارند.

ایده کلی مدل Pool Staking کاملا به استخر استخراج سنتی شباهت دارد که شامل ادغام نرخ هش در یک بلاک‌چین اثبات کار (PoW) است. با این حال، راه‌اندازی استخر سهام فقط در بلاک‌چین‌هایی در دسترس خواهد بود، که از مدل اثبات سهام (PoS) یا در سیستم‌های غیر POS از طریق ویژگی‌های طراحی پروتکل استفاده می‌کنند.

به طور معمول، یک استخر سهام توسط یک اپراتور استخر مدیریت می‌شود و سهامدارانی که تصمیم به پیوستن به استخر می‌گیرند باید سکه‌های خود را در یک آدرس بلاک‌چین (یا کیف پول) خاص قفل کنند. در حالی که برخی از استخرها از کاربران می‌خواهند که سکه‌های خود را با شخص ثالث استیک کنند، گزینه‌های دیگری نیز وجود دارد که به ذینفعان اجازه می‌دهد تا در حالی که سکه‌های خود را در یک کیف پول شخصی نگه می‌دارند، با قدرت سهام خود به مشارکت بپردازند. به عنوان مثال، استخرهای سرمایه‌گذاری به اصطلاح سرد، مدل ایمن‌تری را امکان‌پذیر می‌کنند، زیرا کاربران می توانند در حالی که وجوه خود را در کیف پول سخت‌افزاری نگه می‌دارند، در فرآیند سهام‌گذاری نیز شرکت داشته باشند.

چگونه دارایی خود را استیک کنیم؟

عموماً برای هر کسی که قصد سهام‌گذاری دارد، استیکینگ یک گزینه در دسترس است. با این حال، تبدیل شدن به یک اعتبارسنجی کامل می‌تواند به دانش فنی، حداقل سرمایه‌ و یک رایانه اختصاصی نیاز داشته باشد که بتواند اعتبارسنجی را در روز یا شب بدون وقفه انجام دهد. مشارکت در این سطح از استیکینگ با ملاحظات امنیتی نیز همراه است و به یک تعهد جدی نیاز دارد، زیرا توقف کار در هر لحظه می‌تواند باعث کاهش سهام اعتباردهنده شود.

اما برای اکثریت قریب به اتفاق شرکت‌کنندگان راه ساده‌تری برای شرکت وجود دارد. از طریق صرافی‌هایی مانند Coinbase، می‌توانید هر مبلغی را که می‌خواهید، بدون نیاز به خرید یا استفاده از سخت‌افزار اعتبارسنجی گران قیمت، استیک کنید. Staking برای اکثر مشتریان Coinbase در ایالات متحده و بسیاری از کشورهای دیگر در دسترس است.

مزایا و معایب استیک ارز دیجیتال

در اینجا به برخی از مزایا و معایب استیک ارز دیجیتال اشاره خواهیم کرد.

مزایا

• مصرف انرژی کمتر. شبکه های PoS نسبت به پلتفرم های PoW انرژی بسیار کمتری مصرف می‌کنند. هر ماشین ماینینگ نیاز به منبع ثابت برق دارد و انرژی بسیار بیشتری نسبت به یک کامپیوتر معمولی مصرف می‌کند. اما می‌توانید گره‌های اعتبارسنجی را روی یک کامپیوتر معمولی نیز اجرا کنید.
• به دست آوردن پاداش آسان‌تر است. پاداش‌های ماینینگ و استیک کریپتو می‌توانند بسیار متفاوت باشند. تقریباً هر کسی می‌تواند مقدار کمی از ارز دیجیتال را در یک صرافی کریپتو به اشتراک بگذارد و به نوعی سود کسب کند. با این حال، برای تبدیل شدن به یک ماینر، اغلب به تعهد بسیار بیشتری نیاز است. اول، شما باید کامپیوتر مناسب (که می‌تواند هزینه‌بر باشد) را تهیه کنید، سپس باید یاد بگیرید که از آن استفاده کنید، که همین پروسه می‌تواند زمان زیادی از شما بگیرد.
• بدون نیاز به تجهیزات خاصی. هر کسی می‌تواند با استفاده از یک کامپیوتر معمولی به اعتبارسنجی تبدیل شود، با این فرض که پول کافی دارد و می‌تواند گره را دائماً در حال اجرا نگه دارد. در مقابل، ماینینگ به سخت‌افزار تخصصی نیاز دارد.

معایب

• امنیت مشکوک. PoS در مقایسه با PoW نسبتا جدید است. توسعه‌دهندگان و کاربران زمان کمتری برای آزمایش آن داشته‌اند و قابلیت‌های امنیتی آن کاملاً تثبیت نشده است. در حالی که نرخ هش بالا سپری از انرژی رمزگذاری شده را برای محافظت از شبکه‌های PoW فراهم می‌کند، دقیقاً مشخص نیست که شبکه‌های PoS چگونه به طور مشابه ایمن هستند. در تئوری، یک هکر با مقدار مناسب منابع می‌تواند به راحتی کنترل یک شبکه PoS را در دست بگیرد.
• پتانسیل برای تصاحب توسط کسانی که بیشترین توکن‌ها را در اختیار دارند و می‌توانند شبکه‌های PoS را کنترل کنند. در حالی که حمله به یک شبکه PoW مستلزم کسب مقادیر زیادی از قدرت محاسباتی است، حمله به یک شبکه PoS تنها به یک چیز نیاز دارد: پول. علاوه بر این، کوین‌های PoS از قبل استخراج می‌شوند، به این معنی که کل عرضه یک‌باره توسط چند نفر ایجاد می‌شود. کاربران باید اطمینان داشته باشند که توسعه‌دهندگان اصلی، سکه‌های زیادی را برای خود نگه نداشته‌ باشند یا اینکه شخص ثالث خارجی، سکه‌های کافی برای کنترل شبکه را به دست نیاورد. علاوه بر این، در این صنعت رایج است که بنیانگذاران پروژه‌های رمزنگاری به طور مرتب سکه‌‌های از پیش استخراج شده زیادی را به افراد داخلی می‌دهند.
• افزایش تمرکز. توسعه‌دهندگان فناوری بلاک‌چین، روی غیرمتمرکز بودن آن توجه زیادی دارند. اما در برخی موارد، شبکه‌های PoS می‌توانند متمرکزتر شوند، زیرا تبدیل شدن به یک اعتبارسنجی می‌تواند گران‌تر از تبدیل شدن به یک ماینر باشد. به عنوان مثال، اتریوم (ETH) قصد دارد از PoW به PoS تغییر کند. از جولای 2022 برای تبدیل شدن اعتبارسنجی ETH به 32 ETH حدود 51000 دلار نیاز است. بسیاری از صرافی‌های متمرکز تصمیم گرفته‌اند به اعتبار سکه‌های PoS تبدیل شوند تا پاداش استیکینگ را با مشتریان خود به اشتراک بگذارند.

بهترین رمزارزها برای استیکینگ

تا چند وقت پیش، اجماع اثبات سهام، مفهومی نسبتاً جدید بود و گزینه‌های زیادی برای استیک ارز دیجیتال وجود نداشت. اما اکنون بسیاری از پروژه‌ها از PoS استفاده می‌کنند و برخی صرافی‌ها با گذاشتن سکه‌هایشان، کسب درآمد کریپتو را برای کاربران تسهیل می‌بخشند.

در اینجا فهرستی از سکه‌های اثبات سهام متداول، همراه با میانگین بازده سالانه‌شان را معرفی می‌کنیم که به صورت درصدی از مقدار ارز رمزپایه استیک شده، بیان می‌شوند.

1. اتریوم (ETH)

اگرچه اتریوم (ETH) خودش دقیقاً یک ارز دیجیتال نیست، به یکی از محبوب‌ترین ارزهای رمزنگاری شده در بازار تبدیل شده است،. قرار دادن اتریوم به تنهایی به حداقل 32 ETH نیاز دارد. پاداش‌ها متفاوت است، اما انتظار می‌رود که نرخ بازدهی در اتریوم 5 تا 17 درصد در سال باشد.

2. EOS

EOS شبیه اتریوم است زیرا برای پشتیبانی از برنامه‌های غیرمتمرکز استفاده می‌شود. توکن‌های EOS بومی بلاک‌چین EOS هستند و مانند سایر رمزارزها، می‌توانند برای کسب جوایز استیک شوند. نرخ بازده مورد انتظار برای سهام EOS حدود 3٪ است.

3. تزوس (XTZ)

تزوس مانند EOS و Ethereum یک شبکه بلاک‌چین اوپن سورس با ارز بومی خود، با نماد XTZ است. می‌توان آن را روی پلتفرم‌ها و شبکه‌های خاصی قرار داد. نرخ بازده مورد انتظار فعلی برای سهام Tezos حدود 6٪ است.

4. کوزموس (ATOM)

کوزموس خود را «اینترنت بلاک‌چین» می‌نامد. تیم سازنده این پروژه امیدوار است که بلاک‌چین‌های مختلف را با هم جمع کند و به آن‌ها اجازه دهد تا با یکدیگر تراکنش داشته باشند. این ایده به عنوان «تعامل‌پذیری» شناخته می‌شود.

Coinbase ،Binance و Kraken از سهام ATOM پشتیبانی می‌کنند.

سود سهام ATOM سالانه حدود 21 درصد است.

5. کاردانو (ADA)

Cardano یک پلتفرم قرارداد هوشمند بسیار شبیه اتریوم است. اما باید آن را یک پلتفرم چند لایه دانست که یک لایه‌اش برای تراکنش سکه ADA (ارز دیجیتالی که شبکه اثبات سهام کاردانو را تامین می‌کند) و لایه دیگر برای توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) فعالیت دارد.

کاردانو به استفاده از نظریه‌های علمی آزمایش شده بر اساس تحقیقات همتا برای توسعه خود افتخار می‌کند.

سهم ADA تا 4 درصد بازده داشته است.

6. پولکادات (DOT)

پولکادات یک ارز دیجیتال جدیدتر است که در آگوست 2020 ایجاد شد. Polkadot نیز مشابه Cosmos، امیدوار است قابلیت همکاری را ارائه دهد و برای پشتیبانی از «پاراچین» یا بلاک‌ چین‌های مختلف ایجاد شده توسط توسعه‌دهندگان مختلف طراحی شده است.

صرافی کریپتو کراکن از سهام‌گذاری برای DOT پشتیبانی می‌کند.

سهم DOT سالانه حدود 15٪ بازده دارد.

سرمایه‌گذاران بهتر است به یاد داشته باشند اگرچه این بازدهی‌های بالا در مقایسه با بازارهای مالی سنتی ممکن است بالا به نظر برسند، اما ریسک بالایی نیز به همراه دارند، زیرا سکه‌ها می‌توانند به سرعت ارزش خود را از دست بدهند.

آینده سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال

سهام‌گذاری به سرعت در حال تبدیل شدن به آینده ارزهای دیجیتال است و بیش از نیمی از سرمایه‌گذاران جدید در گذشته نیز استیکینگ داشته‌اند. با این حال، واضح است برای اینکه استیک ارز دیجیتال واقعاً گسترده شود، باید برای آنچه سرمایه‌گذاران را عقب می‌اندازد، راه حل‌هایی وجود داشته باشد که از مهمترین آن‌ها نگرانی‌های قفل شدن و نقدینگی است. با این حال، استیکینگ لیکوئید دقیقاً همان راه حل مورد نیاز را ارائه می‌کند، جایی که سرمایه‌گذاران می‌توانند ارزهای رمزنگاری شده را برای بازدهی PoS به اشتراک بگذارند و توکن‌هایی را برای استفاده در جاهای دیگر در دسترس داشته باشند. این همان اطمینان و انعطافی است که سرمایه‌گذاران برای افزایش پذیرش و رشد آینده ارزهای دیجیتال نیاز دارند.

سوالات متداول استیکینگ ارز دیجیتال

در ادامه به مرور برخی سوالات متدوال در مورد استیکینک ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.

استیکینگ در ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ فرآیندی است که شما طی آن با قفل کردن دارایی‌های کریپتو برای مدت زمان مشخص به پشتیبانی از عملکرد یک بلاک‌چین کمک می‌کنید. از طرفی در ازای به اشتراک گذاشتن کریپتوی خود، ارز دیجیتال بیشتری می‌گیرید.

آیا استیک کردن سودآور است؟

در پاسخ کوتاه باید گفت بله. اما این موضوع به مبلغی که به طور بالقوه می توانید به دست آورید، نوع سکه‌ای که استیک می‌کنید، میزان استیکینگ و نرخ بهره فعلی بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر 1 ETH با نرخ بهره سالانه 5٪ سهام داشته باشید، 0.05 ETH در سال درآمد خواهید داشت.

چند نوع استیکینگ داریم؟

به طور کلی، دو راه برای استیکینگ وجود دارد: واگذرای یا اعتبارسنجی. واگذاری استیک برای کاربران معمولی ارزهای دیجیتال بسیار ساده‌تر است و عموماً همان چیزی است که مردم در مورد استیکینگ به آن اشاره می‌کنند.

کلام آخر

استیک ارز دیجیتال راهی برای استفاده از دارایی‌های رمزنگاری یا سکه‌های خود برای کسب پاداش مضاعف است. در واقع می‌توانید آن را نوعی سرمایه‌گذاری برای ایجاد سود پس‌انداز نقدی یا کسب سود در دارایی‌های سهام در نظر بگیرید.

دارندگان سکه، اساساً اجازه می‌دهند که رمزارز آن‌ها به عنوان بخشی از فرآیند اعتبارسنجی بلاک‌چین استفاده شود و به دلیل استفاده شبکه از دارایی‌هایشان پاداش دریافت می‌کنند. استیکینگ می‌تواند برای سرمایه‌گذاران کریپتو، راه بالقوه دیگری را جهت ایجاد بازده فراهم کند.