آشنایی با تمام روش های کسب درآمد از طریق دیفای (DeFi)

زمان مطالعه: 8 دقیقه

کلمه DeFi (دیفای) خلاصه شده عبارت Decentralized Finance (امور مالی غیر متمرکز) بوده و چشم اندازی جدید از خدمات بانکی و مالی است که مبتنی بر پرداخت‌های همتا به همتا است و از فناوری بلاک چین در این راه استفاده می‌کند. در این مقاله با روشهای سرمایه گذاری در این بستر آشنا خواهیم شد.

غرب وحشی وال استریت در دنیای مجازی. اینطور می‌توان گفت که توسعه دهندگان ارزهای دیجیتال در حال ساختن نسخه مجازی وال استریت در فضای بلاک چین هستند. دیفای!!!!! اگر از علاقمندان به بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال باشید، شناخت دیفای کار چندان دشواری نیست. فناوری دیفای سرمایه (پول) را به شکل غیرمتمرکز ایجاد و اداره می‌کند. این مساله نیاز به بانک‌های مرکزی تحت کنترل دولت را برای صدور و تنظیم ارز از بین می‌برد. اما خدمات دیفای محدود به این موارد نمی‌شود. DeFi همچنین قادر است، راه حل‌هایی را مبتنی بر بلاک چین برای خدمات مالی ارائه ‌کند. شرکت‌های فعال در زمینه فناوری مالی (فین تک) از دیفای برای ارائه حساب‌های پس‌انداز، اهدای وام، فعال کردن معاملات اوراق بهادار و ارائه بیمه استفاده می‌کند.

دیفای (DeFi) چیست؟

دیفای یک سیستم مالی مبتنی بر پرداخت‌های همتا به همتا است که از فناوری‌های مبتنی بر بلاک چین برای اجرای قراردادهای هوشمند در تراکنشهای مالی استفاده می‌کند. بلاک چین نوعی فناوری دفتر کل است که تمام تراکنش‌ها را در یک پلتفرم مالی مشخص ردیابی می‌کند.هدف DeFi ارائه خدماتی نظیر اهدای وام، واریز سود سپرده ، ایجاد شبکه‌های پرداخت و دیگر خدمات مالی است که به شکل غیرمتمرکز انجام می‌شود. دیفای در واقع چگونگی انجام خدمات را تغییر خواهد داد. دیوید مالکا، مدیر عامل YieldFarming که به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا از ارزهای رمزنگاری شده درآمد کسب کنند، می‌گوید: دیفای به قراردادهای هوشمند در بلاک چین اجازه می‌دهد تا جای واسطه‌های قابل اعتماد – مانند بانک‌ها یا شرکت‌های کارگزار – را برای تراکنش‌های همتا به همتا بگیرند. در دنیای حاضر، ارز دیجیتال به تدریج جای ارز واقعی را در امور مالی  خواهد گرفت. مالکا می‌گوید: دیفای ادامه چشم‌اندازی است که بیت‌کوین در هنگام ظهور برایمان ایجاد کرد. برای آشنایی بیشتر مخاطبان با فناوری دیفای در ادامه این قسمت به معرفی تعدادی از مزایای آن می‌پردازیم.

• افتتاح حساب: نیازی به ارائه‌ی درخواست یا افتتحاح حساب نیست. کاربران با داشتن یک کیف پول دیجیتال می‌توانند به دنیای دیفای دسترسی داشته باشند.
• احراز هویت: نیازی به ارائه نام، آدرس ایمیل یا اطلاعات شخصی نیست.
• انعطاف‌پذیری: کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را در هر زمانی، بدون درخواست اجازه از مرجع خاص، با سرعت بالا و هزینه‌های پایین، انتقال دهند.
• به روز رسانی مداوم شبکه: نرخ‌های بهره و پاداش اغلب به سرعت به روز می‌شوند (هر 15 ثانیه) که این میزان سرعت به طور قابل توجهی بالاتر از وال استریت سنتی می‌باشد.
• شفافیت: همه افراد حاضر در پلتفرم مالی دیفای می‌توانند مجموعه کامل معاملات را به همراه جزییات ببینند. (شرکت های خصوصی به ندرت چنین شفافیتی را ارائه می‌دهند)

معرفی روش های کسب درامد و سود در دیفای

با ورود دیفای به دنیای کریپتوکارنسی، متدهای جدیدی برای کسب درآمد متولد شد. دیفای پیشنهادهای مطلوبی را برای کسب درآمد به تمام کاربرانی که در این اکوسیستم مالی فعالیت دارند، ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به پروتکل‌های غیرمتمرکز در ازای درآمد غیرفعال متعهد کنند. در سالیان اخیر، بسیاری از سرمایه گذاران حوزه ارز دیجیتال به سمت تکنیک‌های تولید درآمد غیرفعال از دارایی‌های خود روی آورده‌اند. در واقع بسیاری از انواع روش‌های کسب درآمد غیرفعال پس از پیدایش DeFi ظهور کرده‌اند. این اکوسیستم مالی پروتکل‌های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند زیادی را بعنوان روش‌های کسب درآمد ارائه می‌دهد. هدف از بحث زیر، معرفی چهار روش متداول کسب درآمد در DeFi می‌باشد.

کشت سود (Yield Farming)

کشت سود یک اصطلاح عمومی و گسترده برای ایجاد سوددهی با دارایی‌های کریپتو است. وام دهی، سرمایه گذاری و استخراج نقدینگی همگی در این تعریف گنجانده شده‌‌اند. اساس Yield Farming بر پرداخت بهره برای دارایی‌های وام داده شده استوار است. در دیفای شما باید دارایی‌های دیجیتال یا رمزنگاری خود را با قفل کردن آنها در یک قرارداد هوشمند به یک پلتفرم قرض دهید. متعاقبا، وام گیرندگان می‌توانند با قرار دادن دارایی‌های خود به عنوان وثیقه، به دارایی‌های سپرده شده به عنوان وام دسترسی پیدا کنند. وام گیرندگان باید وام را با بهره به پلتفرم بازپرداخت کنند. سپس، قراردادهای هوشمند، سود را بین وام دهندگان با توجه به نسبت دارایی‌های قفل شده در پلتفرم، تقسیم می‌کنند. به تعبیر ساده، به همان نسبتی که یک کاربر دارایی خود را درون استخرهای نقدینگی سرمایه گذاری می‌کند، به هماان نسبت درآمد غیرفعال کسب می‌کند. برخی از مزایا و معایب روش کسب سود عبارتند از:

مزایا:

• یک منبع درآمد غیرفعال با بازدهی بالاست.
• برای تمام سرمایه گذاران قابل دسترس است.

معایب

• نوسانات بازار کریپتو.
• کارمزد معاملات.
• کلاهبرداری و تقلب.

یکی از بهترین پلتفرم‌های مربوط به سرمایه گذاری با روش کشت سود، BeefyFinance می‌باشد. این پلتفرم در چندین زنجیره کار می‌کند و با قراردادهای هوشمند میزان بازده موجود را به حداکثر می‌رساند. سپس درآمد حاصل از بازده را دریافت کرده و برای به حداکثر رساندن سود، مجددا آن‌ها را سرمایه گذاری می‌کند.

سهام‌ گذاری (Staking)

خرید سهام همچنان یک راه عالی برای کسب درآمد در دیفای است. شبکه‌ها برای تامین امنیت به سرمایه گذاران پول می‌پردازند. بزرگترین مزیت سهام گذاری این است که در آن فقط به یک دارایی نیاز دارید. سرمایه گذاری برای افرادی که به یک ارز دیجیتال خاص اعتقاد دارند و قصد دارند از آن در درازمدت نگه داری کنند، ایده آل است. کاربران می‌توانند در تمام شبکه‌های بلاک چینی که از مکانیسم اجماع اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کنند، Staking کنند. مدل اجماع PoS یک قانون مورد توافق برای افزودن بلوک به شبکه است. فرآیند اساسی سهام‌ داری شامل قفل کردن دارایی‌های دیجیتال است و دارایی‌های گفته شده برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها استفاده می‌شود. هر بار که یک بلوک جدید به شبکه اضافه می‌شود، شبکه توکن‌های اضافی را جهت اعتبارسنجی به بخش مربوطه منتقل می‌کند. در ازای ارائه خدمات امنیتی، سهامداران از شبکه سود دریافت می‌کنند. برخی از مزایا و معایب روش سهام گذاری عبارتند از:

مزایا

• یک منبع درآمد غیرفعال است که پیچیدگی خاصی ندارد.
• شرکت کنندگان به امنیت شبکه کمک می‌کنند.

معایب

• زمان‌های قفل شدن ممکن است طولانی شود. (عدم نقدینگی)
• نوسانات بازار کریپتو

یکی از بهترین پلتفرم‌های مربوط به سرمایه گذاری به روش سهام گذاری، لیدو نام دارد. لیدو مشکل عدم نقدینگی در سهام گذاری را حل کرده است. این پلتفرم از روش staking در شبکه‌های Ethereum، Solana، Polygon، PolkaDot و Kusama پشتیبانی می‌کند.

استخراج نقدینگی (Liquidity Mining)

استخراج نقدینگی یک جزء ضروری برای عملکرد صرافی‌های غیرمتمرکز و راهی عالی برای کسب درآمد غیرفعال در DeFi است. سرمایه گذاران رمز ارزهای خود را به استخرهای نقدینگی غیرمتمرکز تزریق می‌کنند تا مبادلات بدون مجوز را تسهیل کنند. در ازای تأمین این نقدینگی، درصدی از کارمزد معاملاتی که توسط استخر جمع آوری می‌شود به عنوان پاداش به سرمایه گذاران اهدا می‌شود. برای درک استخراج نقدینگی، شرکت کنندگان باید نحوه عملکرد مبادلات غیرمتمرکز را درک کنند. صرافی‌های متمرکز از یک مدل دفتر سفارش استفاده می‌کنند که خریداران و فروشندگان را بر اساس معیارهای خاصی تطبیق می‌دهد. در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز از یک مدل بازارساز خودکار (AMM) استفاده می‌کنند که مبادله‌های جاری را ممکن می‌سازد. در این روش معامله‌گران به طور مستقیم با استخر نقدینگی تعامل دارند. هر چه نقدینگی در استخر بیشتر باشد، لغزش کمتر و تجربه معاملات بهتر خواهد بود. بنابراین، مبادلات غیرمتمرکز، سرمایه گذاران را برای تامین نقدینگی ترغیب می کند. استخراج نقدینگی بسته به جفت مورد استفاده برای ایجاد توکن LP (ارائه‌دهنده نقدینگی) در طیفی از ریسک کم تا ریسک شدید دسته بندی می‌شود. به طور طبیعی، افزایش ریسک با افزایش بازده بالقوه مطابقت دارد. برخی از مزایا و معایب روش استخراج نقدینگی عبارتند از:

مزایا:

• منبع درآمد غیرفعال قابل توجه.
• دسترسی آسان برای سرمایه گذاران.

معایب

• وجود نوسانات بازار رمز ارز
• کارمزد بالای معاملات
• کلاهبرداری و تقلب.

یکی از بهترین پلتفرم‌های مربوط به سرمایه گذاری به روش استخراج نقدینگی، نانسن نام دارد. سرمایه‌گذارانی که به دنبال گزینه‌های استخراج نقدینگی هستند می‌توانند در میان صدها صرافی غیرمتمرکز جستجو کنند یا اینکه می‌توانند از داشبورد DeFi Paradise Nansen استفاده کنند. این داشبورد فعال‌ترین استخرهای نقدینگی را از داده‌های زنجیره‌ای جمع آوری می کند و بینش بی‌نظیری از بازار ارائه می‌دهد.

کسب درآمد دیفای چه ریسک‌ هایی به همراه دارد؟

سرمایه گذاری از هر نوعی که باشد درصدی از ریسک را در خود به همراه دارد. در مورد سرمایه گذاری در بستر دیفای نیز حملات هک، قراردادهای هوشمند تقلبی و ناقص، کلاهبرداری و پولشویی از جمله خطراتی هستند که سرمایه‌ی کاربران را تهدید می‌کنند. با توجه به اینکه درآمدهای بدست آمده در بستر دیفای به تعداد توکن‌های دیجیتال مربوط می‌شود، نوسانات قیمت نیز از جمله دیگر خطراتی است که سرمایه گذاران را تهدید می‌کند.

چرا بازدهی سرمایه گذاری در دیفای انقدر بالا است؟

DeFi هزینه‌هایی را که بانک‌ها و سایر شرکت‌های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می‌کنند، حذف می‌کند. دارندگان کیف‌های پول دیجیتال می‌توانند در عرض چند دقیقه پول را انتقال دهند و در فعالیت‌های مختلفی سرمایه گذاری کنند. هر کسی که به اینترنت متصل است می تواند از DeFi استفاده کند. دیفای از فناوری‌های نوظهور برای حذف اشخاص ثالث و موسسات متمرکز از تراکنش‌های مالی استفاده می‌کند. زیرساخت‌های این بستر مالی و مقررات آن به طور مداوم در حال تغییر و به روزرسانی هستند. حذف  کارمزدهای دریافتی توسط واسطه‌ها در کنار تقاضای فراوان برای این بازار مالی، پاداش‌های قابل توجهی را برای سرمایه گذاران فراهم آورده است.

کسب درآمد دیفای: معامله دو سر برد

دنیای کریپتوکارنسی در سال 2022 چیزی فراتر از پول دیجیتال است. در دنیای امروز کاربرد ارزهای دیجیتال به قدری گسترده است که شرح آن در یک مقاله امکان پذیر نیست. اکنون با استفاده از ارزهای دیجیتال می‌توانیم وام بگیریم و به دیگران وام بدهیم و با سرمایه گذاری‌ در زمینه‌های مختلف سود‌های بالایی بدست آوریم. با سه مورد از برترین روش‌های کسب درآمد غیر فعال در دنیای دیفای در این مقاله آشنا شدیم. اگر شما هم در حوزه‌ی ارز دیجیتال فعال هستید، توصیه می‌کنیم با تحقیقات و آمادگی کافی وارد حوزه سرمایه گذاری شوید.

سوالات متداول روش کسب درآمد از دیفای

در این قسمت به سوال‌های رایج کاربران درباره سیستم مالی غیر متمرکز (دیفای) پاسخ خواهیم داد.

روش های کسب درآمد و سود در دیفای کدامند؟

کشت سود، سهام گذاری و استخراج نقدینگی سه مورد از بهترین روش‌های سرمایه گذاری و کسب سود در دنیای دیفای است.

سخن پایانی

اکوسیستم DeFi پر از امکانات جالب است. وام دهی برای کسب درآمد غیرفعال، شرکت در مبادلات غیرمتمرکز برای اجتناب از قدرت مرکزی، کنترل کامل دارایی‌های دیجیتال خود بدون نیاز به واسطه از جمله مواردی است که می‌توان به آن‌ها اشاره کرد. با ادامه رشد دنیای دیجیتال، فضای DeFi هیجان انگیزتر می‌شود. برنامه‌های غیرمتمرکز و محصولات DeFi  راه‌های جدید و نوآورانه‌ای را برای به دست آوردن سود بیشتر ارائه می‌کنند که سرمایه گذاری‌های سنتی نمی‌توانند با آن‌ها رقابت کنند. علاوه بر این، آنچه سرمایه گذاری در دنیای DeFi را جالب‌تر می‌کند، نه تنها میزان سوددهی، بلکه تبادل غیرمتمرکز دارایی از طریق فناوری بلاک چین است. هنوز چیزهای زیادی برای یادگیری در زمینه دیفای وجود دارد که می‌توانید عمیق‌تر به آنها بپردازید. با اینحال ما سعی کردیم در این مقاله تصویری کلی از سرمایه گذاری در دنیای دیفای را برایتان ایجاد کنیم. اگر سوال یا ابهامی دارید، در بخش نظرات بپرسید. آکادمی رمز ارز به شما پاسخ خواهد داد.