مقالات ارز دیجیتال

دیفای چیست؟ معرفی پروژه، ارز و توکن های Defi

دیفای را می‌توان یک فناوری مالی نوظهور روی بلاک‌چین دانست که با هدف از میان برداشتن واسطه‌ها در تراکنش‌های مالی ایجاد شده است.

دیفای (Defi) مخفف عبارت «decentralized finance» است، یک اصطلاح جامع برای انواع برنامه‌های مالی در ارزهای دیجیتال یا بلاک‌چین که برای کوتاه کردن دست واسطه‌های مالی طراحی شده‌اند. دیفای از بلاک‌چین بهره می‌گیرد؛ همان فناوری پیشرفته‌ای که در ارز دیجیتال بیت‌کوین قرار دارد و به چندین نهاد اجازه می‌دهد تا یک نسخه از تاریخچه تراکنش‌ها را نگه دارند و توسط هیچ منبع واحد و مرکزی کنترل نمی‌شود. این یک ویژگی مهم است زیرا سیستم‌های متمرکز و دخالت‌های انسانی می‌توانند سرعت و پیچیدگی تراکنش‌ها را محدود کنند و در عین حال به کاربران کنترل مستقیم کمتری بر روی پول خود ارائه دهند. DeFi یک سیستم مالی متمایز است زیرا استفاده از بلاک‌چین را از یک انتقال ارزش ساده به موارد استفاده مالی پیچیده‌تر گسترش می‌دهد. برای آشنایی بیشتری با این فناوری مالی ادامه مقاله را مطالعه کنید.

پلتفرم دیفای چیست؟

پلتفرم‌های دیفای به افراد اجازه می‌دهند تا به دیگران وام بدهند یا وام بگیرند، با استفاده از ابزار مشتقه تغییرات قیمت دارایی‌ها را تحلیل کنند، در برابر خطرات بیمه شوند، ارزهای دیجیتال را معامله و در حساب‌های پس‌انداز سود کسب کنند. DeFi از معماری لایه‌ای و ساختارهای بلوکی قابل ترکیب بهره می‌گیرد.

منظور از فایننس غیرمتمرکز یا متمرکز چیست؟

فایننس متمرکز نوعی عمل مالی در حوزه ارزهای دیجیتال است که در آن کاربران می‌توانند از طریق یک پلتفرم متمرکز بر روی دارایی‌های دیجیتال خود مانند بیت‌کوین، اتریوم، کوین‌های USD مانند USDT و USDC و غیره سود کسب کنند و وام بگیرند.

دیفای

از طرفی فایننس غیرمتمرکز (DeFi) را می‌توان یک فناوری مالی نو ظهور دانست که بر اساس یک دفتر کل ایمن، مشابه موارد استفاده در ارزهای رمزنگاری، بنا شده است. این سیستم، کنترل بانک‌ها و موسسات را بر پول، محصولات مالی و خدمات مالی حذف خواهد کرد.

مزایای سیستم های مالی غیر متمرکز

DeFi موارد استفاده باثباتی را ارائه می‌کند که بسیاری از آن‌ها خارج از دسترس سیستم‌های مالی مبتنی بر فیات معمولی هستند. در اینجا برخی از مزایای DeFi آورده شده است:

  • هر کسی که دارای کیف پول رمزنگاری و اتصال اینترنت باشد، صرف نظر از جایی که حضور دارد، می‌تواند به خدمات DeFi دسترسی داشته باشد. کاربران همچنین می‌توانند انواع معاملات را انجام دهند و بدون اینکه منتظر نقل و انتقالات بانکی یا پرداخت هزینه‌های بانکی متعارف باشند (اگرچه سایر کارمزدهای رمزنگاری خاص، مانند هزینه گاز، ممکن است اعمال شوند)، دارایی‌های خود را به هر کجا که می‌خواهند منتقل کنند.
  • زیربنای بلاک‌چین در لحظه تکمیل تراکنش و نرخ‌های بهره در هر دقیقه چندین بار به روز می‌شوند.
  • هر تراکنش در بلاک چین اتریوم، که بیش از 90 درصد از کل ترافیک DeFi را تشکیل می‌دهد، برای سایر کاربران در شبکه پخش و تأیید می‌شود. این سطح از شفافیت داده تراکنش، تضمین می‌کند که تمام کاربران می‌توانند فعالیت شبکه را مشاهده کنند.
  • با استفاده از کیف پول‌های رمزنگاری بدون واسطه یا از طریق امان‌گذاری مبتنی بر قرارداد هوشمند کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را حفظ کنند.
  • قراردادهای هوشمند بسیار قابل برنامه‌ریزی هستند و می‌توانند به گونه‌ای طراحی شوند که به طور خودکار بر اساس تعداد نامحدودی از متغیرها قابل اجرا باشند.
  • داده‌های دیفای به لطف استفاده از معماری بلاک‌چین، ضد دستکاری، ایمن و قابل بازرسی هستند.
  • بسیاری از پروتکل‌های DeFi اوپن سورس هستند. اتریوم و سایر پروژه‌ها با کد منبع باز ساخته می‌شوند و برای مشاهده، بازرسی و توسعه در دسترس همگان قرار دارند. توسعه‌دهندگان می‌توانند به راحتی چندین برنامه DeFi ساخته شده بر اساس فناوری اوپن سورس را برای ایجاد محصولات و خدمات مالی جدید، بدون نیاز به کسب مجوز، متصل کنند.

نقش بلاک‌چین در اجرای پروژه‌های دیفای چیست؟

DeFi به برنامه‌های مالی ساخته شده بر روی فناوری بلاک‌چین اشاره دارد که تراکنش‌های دیجیتالی را بین چندین کاربر امکان‌پذیر می‌کند. بلاک‌چین اساسا یک دفتر کل عمومی برای دارایی‌های دیجیتال از جمله ارزهای دیجیتال است.

نقش بلاک‌چین در اجرای پروژه‌های دیفای چیست؟

ظهور شبکه‌های بلاک‌چین عمومی مانند اتریوم، تراکنش‌های همتا به همتای ارزشمند را به صورت برنامه‌ریزی بر اساس مجموعه‌ای از شرایط از طریق قراردادهای هوشمند امکان‌پذیر کرده است. این قراردادها صرفاً قطعات کدی هستند که بر روی بلاک‌چین مستقر و اجرا می‌شوند.

نحوه استفاده از defi چگونه است؟

بیشتر پروتکل‌های DeFi بر روی شبکه‌هایی مانند اتریوم یا زنجیره هوشمند بایننس ساخته می‌شوند و تعداد شبکه‌های بلاک‌چین رقیب با پشتیبانی از قراردادهای هوشمند به طور فزاینده‌ای در حال افزایش هستند. قبل از تصمیم به استفاده از خدمات در DeFi، باید یک شبکه مورد نظرتان را انتخاب کنید.

اکثر پروتکل‌های بزرگ در حال حاضر از بلاک‌چین‌های مختلف پشتیبانی می‌کنند و تفاوت بین آن‌ها اغلب سهولت استفاده و کارمزد تراکنش است. شبکه‌هایی مانند اتریوم، بایننس و پالیگان همگی از طریق افزونه‌های کیف پول مانند متامسک قابل دسترسی هستند و تنها چند پارامتر برای جابه‌جایی شبکه‌ها نیاز به تغییر دارند.

نحوه استفاده از defi چگونه است؟

این افزونه‌های کیف پول اساساً به کاربران این امکان را می‌دهند که مستقیماً در مرورگرهای خود به وجوهشان دسترسی داشته باشند. آن‌ها دقیقاً مانند هر برنامه افزودنی دیگری نصب می‌شوند و اغلب از کاربران می‌خواهند که کیف پول موجود را از طریق یک عبارت seed یا یک کلید خصوصی وارد یا یک کیف پول جدید ایجاد کنند. همچنین برای امنیت بیشتر، آن‌ها با رمز عبور محافظت می‌شوند.

به علاوه این کیف پول‌ها اغلب دارای برنامه‌های موبایلی هستند که می‌توانند برای دسترسی به پروژه‌های DeFi مورد استفاده قرار بگیرند. این برنامه‌ها کیف پول‌هایی با مرورگرهای داخلی، آماده تعامل با برنامه‌های DeFi هستند. کاربران می‌توانند کیف پول‌هایی که در دستگاه‌های مختلف ساخته‌اند را با استفاده از عبارت seed یا کلید خصوصی با یکدیگر هماهنگ کنند.

برای آسان‌تر کردن کارها برای کاربران، این برنامه‌های تلفن همراه، اغلب پروتکل اوپن سورس WalletConnect را نیز یکپارچه می‌کنند. چنین پروتکلی به کاربران این امکان را می‌دهد که کیف پول خود را به برنامه‌های دیفای در دستگاه‌های دسکتاپ تنها با اسکن یک کد QR متصل کنند.

قبل از شروع، شایان ذکر است که فضای دیفای در فاز آزمایشی قرار دارد و با ریسک زیادی همراه است. کلاهبرداری‌های خارج از کشور، پروژه‌های تقلبی و سایر کلاهبرداری‌های رایج همیشه وجود دارند، پس با تحقیقات کافی مراقب پول خود باشید.

خرید کریپتو

برنامه‌های دیفای بر روی شبکه‌ها ساخته شده‌اند و هر شبکه توکن‌های بومی خود را دارد که به راحتی از طریق نمادی که در صرافی‌ها استفاده می‌کنند، قابل شناسایی هستند: اتریوم (ETH)، Polygon (MATIC)، بایننس کوین (BNB) و غیره.

این توکن‌های بومی برای پرداخت تراکنش‌ها در این بلاک‌چین‌ها استفاده می‌شوند، بنابراین برای جابجایی وجوه به برخی از آن‌ها نیاز خواهید داشت. انتخاب با شما است که قبل از جستجو در دیفای، این دارایی‌های بومی را فقط بخرید، یا استیبل کوین یا دارایی‌های دیگری را نیز اضافه کنید.

پس از خرید وجوه در یک صرافی متمرکز، باید آن‌ها را به کیف پولی که از آن شبکه پشتیبانی می‌کند، انتقال دهید. توجه داشته باشید که از انتقال وجه به شبکه اشتباه خودداری کنید، بنابراین قبل از برداشت، مطمئن شوید که از شبکه صحیح استفاده می‌کنید

برخی از صرافی‌ها به کاربران اجازه می‌دهند، برای مثال، بیت کوین (BTC) را به آدرس اتریوم یا اتریوم را به زنجیره هوشمند بایننس واریز کنند. این برداشت‌ها برای نسخه‌های رمزگذاری‌شده BTC یا ETH در آن شبکه‌ها است که می‌توانند در DeFi استفاده شوند.

هر تراکنشی که روی پروتکل‌های DeFi انجام می‌گیرد باید به صورت دستی تأیید و کارمزد تراکنش پرداخت شود، بنابراین مهم است که شبکه‌ای با کارمزد تراکنش کم انتخاب کنید.

خدمات DeFi چیست؟

پس از انتخاب یک برنامه کاربردی برای تعامل و تامین مالی یک کیف پول، زمان شروع استفاده از خدمات دیفای فرا می‌رسد. ساده‌ترین اقدامات این است که یا با استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) معامله و نقدینگی را فراهم کنید و کارمزد بگیرید، یا با استفاده از پروتکل وام‌دهی وجوه بدهید.

برای شروع استفاده از کیف پول سازگار با پروتکل‌های دیفای، تنها کاری که باید انجام دهید این است که به وب سایت این پروتکل‌ها سر بزنید و کیف پول خود را به آن‌ها متصل کنید. این کار یا از طریق یک پنجره پاپ آپ یا از طریق دکمه گوشه‌های بالای وب سایت که می‌گوید «connect»، انجام می‌شود.

اتصال کیف پول شما همانند لاگین کردن به سرویس با استفاده از اکانتتان است، با این تفاوت که به جای آن، از آدرس کیف پولتان استفاده می‌کنید. قبل از قرض دادن، قرض گرفتن یا معامله توکن‌ها در پروتکل‌های DeFi، باید هر توکن را به صورت جداگانه فعال کنید تا پروتکل بتواند به آن‌ها در کیف پول شما دسترسی داشته باشد. این فرآیند اتصال، مستلزم هزینه کمی است.

مزایای دیفای

مزایای اصلی استفاده از دیفای عبارتند از:

  • دسترسی آسان

تراکنش‌های DeFi بدون هیچ‌گونه محدودیت جغرافیایی انجام می‌شوند. به عبارت دیگر، اگرچه در امور مالی سنتی برخی افراد نمی‌توانند حساب بانکی داشته باشند یا وام دریافت کنند، با پلتفرم دیفای هر کسی با اتصال به اینترنت می‌تواند به حساب خود دسترسی داشته باشد.

  • شفافیت

یکی از ویژگی‌های اصلی فناوری بلاک‌چین شفافیت است. تمام تراکنش‌ها، داده‌ها و کدهای موجود در بلاک‌چین برای همه آشکار هستند. این سطح از شفافیت باعث ایجاد اعتماد در بین کاربران می‌شود.

  • امنیت

بدون دخالت مقامات مرکزی، کاربران نیازی به نگرانی در مورد امنیت وجوه خود ندارند زیرا همیشه کنترل کامل آن‌ها را در دست خواهند داشت. با این حال، باید در نظر داشت که مانند هر فناوری جدید، همیشه برخی ریسک‌های مرتبط با استفاده از آن وجود دارد، البته نه بیشتر از ریسک مالی سنتی!

  • قابلیت همکاری

در دنیای بلاک‌چین، قابلیت همکاری زمانی است که دو سیستم بلاک‌‌چین بتوانند با یکدیگر در ارتباط باشند و ارزش ارزی مبادله کنند. اگرچه پلتفرم‌های دیفای هنوز راهی طولانی در پیش‌ دارند، می‌توانند با امنیت کامل با یکدیگر تعامل داشته باشند.

  • قابل برنامه‌ریزی

پلتفرم‌های دیفای هر سطحی از واسطه‌ها و مداخلات انسانی را حذف می‌کنند. قوانین تجاری در قراردادهای هوشمند مبتنی بر بلاک‌چین، خودکار می‌شوند و بدون نیاز به تداخل دستی اجرا خواهند شد.

ریسک‌ها و معایب  defi

DeFi آزادی‌های مالی جدید و نویدبخشی را ارائه می‌دهد، اما این‌ آزادی‌ها با ریسک‌های زیادی همراه هستند. تعدادی از این ریسک‌ها عبارتند از:

  • فناوری دیفای هنوز نابالغ بوده و اکنون در یک دوره طولانی آزمایش نشده است. این احتمال وجود دارد که وجوه شما از بین بروند یا در معرض خطر قرار گیرند. به عنوان مثال، پلتفرم DeFi Compound اخیراً یک نقص جدی پیدا کرد که طی آن به طور تصادفی میلیون‌ها دلار ارز دیجیتال به مشتریان ارسال شد.
  • دیفای بدون قوانین و مقررات پیشرفت کرده است. این بدان معناست که کاربران معمولاً در هنگام بروز مشکل از محافظت کمی برخوردار هستند یا اصلاً هیچ محافظتی ندارند. هیچ طرح بازپرداخت دولتی DeFi را پوشش نمی‌دهد و هیچ قانونی برای اجرای ذخیره سرمایه برای ارائه‌دهندگان خدمات دیفای وجود ندارد.
  • در حالی که در امور مالی سنتی همیشه ریسک هک وجود دارد، معماری تکنولوژیکی توسعه یافته دیفای، با چندین نقطه نفوذ احتمالی، احتمال به اصطلاح حمله سایبری را افزایش می‌دهد. به عنوان مثال، هکرهای «کلاه سفید» در آگوست 2021 از یک آسیب‌پذیری قرارداد هوشمند سوء استفاده کردند و 610 میلیون دلار از پلتفرم DeFi PolyNetwork را به سرقت بردند. خوشبختانه تمام وجوه برگشت داده شد.
  • تقریباً همه تراکنش‌های وام‌دهی دیفای به وثیقه حداقل 100 درصد ارزش وام، نیاز دارند. این الزامات واجد شرایط بودن بسیاری از انواع وام‌های DeFi را به شدت محدود می‌کند.
  • با DeFi و ارز دیجیتال، کاربران باید کیف پول‌های مورد استفاده برای ذخیره دارایی‌های رمزنگاری را ایمن کنند. این یک نیاز اساسی برای سرمایه‌گذاران خصوصی و سرمایه‌گذاران نهادی است که از کیف پول‌های چند امضایی استفاده می‌کنند. برای انجام این کار از کلیدهای خصوصی که کدهای طولانی و منحصربه‌فردی هستند، استفاده می‌شود. به این ترتیب اگر یک سرمایه‌گذار خصوصی کلید خود را گم کند، برای همیشه دسترسی به وجوه خود را از دست خواهد داد.

بهترین پروژه‌های دیفای در سال 2022

دیفای زمانی ظاهر شد که مردم به دنبال کشف راه‌هایی جدید برای امور مالی خود بودند. به این ترتیب، تمرکززدایی وارد حوزه خدمات مالی شفاف و تا حدی غیرقابل اعتماد شد. در مقایسه با بانک‌های متمرکزی که در حال حاضر به خوبی با آن‌ها آشنا هستیم، این غیرمتمرکز شدن فناوری بلاک‌چین، می‌تواند دنیای مالی را وارونه کند.

بنابراین، چه از علاقه‌مندان به کریپتو باشید چه مبتدی در فناوری بلاک‌چین، ممکن است بخواهید درباره DeFi و پروژه‌های برتر آن بیشتر بدانید. در ادامه با تعدادی از آن‌ها آشنا خواهیم شد.

پروژه یونی سواپ (Uniswap)

یون سواپ یک پروتکل مبادله غیرمتمرکز مبتکرانه، ساخته شده بر روی اتریوم است. به طور کلی، Uniswap را می‌توان یک پروتکل نقدینگی خودکار دانست که برای عملکردش هیچ دفترچه سفارش یا صنف متمرکزی مورد نیاز نیست. یونی سواپ به لطف قراردادهای تعبیه شده در پروتکل خودش، می‌تواند به کاربران اجازه دهد بدون هیچ واسطه‌ای تجارت کنند و به سطح بالایی از عدم تمرکز و مقاومت در برابر سانسور برسند.

پروژه یونی سواپ  (Uniswap)

شاید از خود بپرسید که چگونه ممکن است معاملات بدون دفترچه سفارش اتفاق بیفتند؟ یونی سواپ پروتکلی ابداع کرده که به ارائه‌دهندگان نقدینگی که استخرهای نقدینگی را ایجاد می‌کنند متکی است، سپس این نقدینگی را در سراسر پلتفرم ارائه می‌دهند و به کاربران امکان می‌دهد به طور یکپارچه بین هر نوع توکن ERC-20 سوییچ کنند. همه این‌ها بدون نیاز به دفترچه سفارش صورت می‌گیرند.

از آنجایی که پروتکل Uniswap کاملاً غیرمتمرکز است، هیچ فرآیند فهرست‌بندی واقعی مانند یک صرافی متمرکز وجود ندارد. تا زمانی که استخر نقدینگی در دسترس باشد، هر توکن ERC-20 را می‌توان برای تجارت در پلتفرم یونی سواپ راه‌اندازی کرد. به همین دلیل، Uniswap هیچ هزینه لیستی را دریافت نمی‌کند و همین ویژگی آن را به یک منبع ضروری برای پروژه‌های جدید یا کوچکتر ERC-20 تبدیل کرده است.

پروژه ترا (Terra)

ترا یک پروتکل بلاک‌چین و پلت‌فرم پرداخت است که برای استیبل کوین‌های الگوریتمی استفاده می‌شود. این پروژه در سال 2018 توسط  Terraform Labs ایجاد شد؛ استارت اپی که دو کوان و دانیل شین آن را پایه‌گذاری کردند. این پروژه بیشتر به خاطر استیبل‌کوین Terra و ارز دیجیتال دارایی ذخیره مرتبط با آن یعنی Luna معروف است. در می 2022، بلاک چین Terra به طور موقت پس از فروپاشی استیبل کوین TerraUSD (UST) و Luna متوقف شد. در این رویداد تقریباً 45 میلیارد دلار از ارزش بازار در عرض یک هفته از بین رفت.

پروژه ترا (Terra)

Terra برای تقویت سیستم پرداخت از استیبل کوین‌های ثابت فیات و برای رضایت عموم، از یک رمز اثبات سهام استفاده می‌کند. به دلیل زیرساخت‌های ترا و سیستم دپ، چندین استیبل کوین بر روی پروتکلش ساخته شده‌‍‌اند، از جمله TerraUSD، که سومین استیبل کوین بزرگ از نظر ارزش بازار قبل از فروپاشی ماه می بود.

پروژه دیسنترالند (Decentraland)

دیسنترالند یک فضای آنلاین است که واقعیت مجازی را با فناوری بلاک‌چین ترکیب می‌کند. برخلاف اکثر بازی‌های آنلاین، بازیکنان کنترل مستقیم بر قوانین دنیای آنلاین دارند. DAO به دارندگان توکن اجازه می‌دهد تا مستقیماً در مورد سیاست‌های درون بازی و سازمانی رای دهند. این مکانیسم بر همه چیز تأثیر می‌گذارد، از انواع اقلام مجازی گرفته تا سرمایه‌گذاری برای خزانه داری DAO.

توکن‌های غیرقابل تعویض، ارائه‌دهنده کلکسیون‌های درون بازی، از جمله لباس‌ها، اقلام و املاک مجازی بازی هستند. کاربران این توکن‌ها را در کیف پول‌های رمزنگاری خود ذخیره می‌کنند و آن‌ها را به سایر کاربران در بازار دیسنترالند ‌می‌فروشند. برای مثال، برای خرید یک ماسک صورت جدید، باید مقداری مانا، ارز دیجیتال بومی Decentraland را به دست آورید.

پروژه دیسنترالند (Decentraland)

بازیکنان علاوه بر تجارت اقلام و اموال، می‌توانند فضای شخصی خود را با تعامل با دیگران حین بازی‌ها، فعالیت‌‌ها و آثار هنری پر کنند. همچنین گزینه‌ای برای کسب درآمد از LAND شما وجود دارد. این کاملاً به هر بازیکن بستگی دارد که تصمیم بگیرد با نقشه خود چه کند.

Decentraland موارد استفاده زیادی از جمله تبلیغات و مدیریت محتوا دارد. اما برای بازیکنان جدیدی که به دنبال شروع با NFT هستند، موانع ورود زیاد است. هزینه‌های گاز اتریوم، خرید برخی از لوازم تزئینی را تقریبا دو برابر قیمت می‌کند. قیمت زمین نیز به هزاران دلار می‌رسد و مالکیت را برای برخی از بازیکنان بسیار دشوار کرده است.

پروژه کازماس (Cosmos)

کازماس که توسط تیم موسسش به عنوان «اینترنت بلاک‌چین» معرفی شده است، قصد دارد شبکه‌ای از زیر شبکه‌های رمزنگاری ایجاد کند که توسط ابزارهای اوپن سورس برای ساده‌سازی تراکنش‌ها متحد شده‌اند. این تمرکز بر شخصی‌سازی و قابلیت همکاری، Cosmos را از سایر پروژه‌ها متمایز می‌کند.

پروژه کازماس (Cosmos)

هدف Cosmos به جای اولویت دادن به شبکه خود، ایجاد اکوسیستمی از شبکه‌ها است که می‌توانند داده‌ها و نشانه‌ها را بدون دخالت هیچ عامل مرکزی، از روی برنامه به اشتراک بگذارند.

هر بلاک‌چین مستقل جدیدی که در کازماس ایجاد می‌شود (به نام Zone) به Cosmos Hub متصل خواهد شد. Cosmos Hub، به عنوان یک بلاک‌چین اثبات سهام، از ارز دیجیتال بومی خود یعنی Atom پشتیبانی می‌کند. کاربرانی که به دنبال ارتباط با وضعیت فعلی توسعه Cosmos هستند، می‌توانند برنامه‌ریزی آن را از طریق وب سایت دنبال کنند.

شبکه دیفای 2.0 چیست؟

شبکه دیفای 2.0 چیست؟

برنامه دیفای 2.0 بهبود تعریف اولیه از فناوری DeFi است. هدف نسل بعدی فایننس غیرمتمرکز، بهبود سیستم معیوب فعلی DeFi است. در نتیجه، DeFi 2.0 افزایش مقیاس پذیری، امنیت و نقدینگی را نوید می‌دهد. هدف دیگر DeFi 2.0 مطابقت و انطباق با الزامات دولت است، به این ترتیب در آینده نزدیک، برنامه‌هایی برای معرفی قوانین نظارتی و انطباق برای عملیات دیفای وجود خواهد داشت.

پلتفرم 3.0 defi چیست ؟

پلتفرم 3.0 defi چیست ؟

پروژه‌های DeFi 3.0 بر اساس پلتفرم‌های قرارداد هوشمند (SCP) مانند اتریوم (ETH)، سولانا (SOL) و Avalanche (AVAX) ساخته شده‌اند. قراردادهای هوشمند، قراردادهای دیجیتالی روی یک بلاک‌چین هستند که قوانین آن‌ها به صورت کد نوشته و اجرا می‌شوند. زمانی که یک قرارداد نهایی شد، دیگر انسان نمی‌تواند آن را دستکاری کند. در کریپتو اصطلاحی وجود دارد که کد قانون مطلق است. SCPها راه حل‌های لایه 1 (L1) هستند که پروتکل‌های DeFi بر اساس آن‌ها ساخته می‌شوند.

اسمارت دیفای چیست؟

اسمارت دیفای چیست؟

قراردادهای هوشمندی مورد استفاده دیفای (یا همان Smart defi)، مؤسسات مالی سنتی را ملزم نمی‌کند تا به‌عنوان ضامن تراکنش‌ها عمل کنند. در عوض شرکت‌کنندگان در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز مستقیماً با یکدیگر در ارتباط هستند و تراکنش‌ها از طریق فناوری بلاک‌چین ایمن می‌شوند.

دیفای گروپ چیست؟

دیفای گروپ پلتفرمی است که در آن کاربران می‌توانند با استفاده از توکن گروه Defi، سهام بخرند و بفروشند. طبق گفته خود پلتفرم، آن‌ها با استفاده از فناوری بلاک‌چین، انقلابی در نحوه فروش سهام ایجاد خواهند کرد.

چیزی که این پلتفرم روی آن مانور می‌دهد، قراردادهای هوشمند تطبیقی است. صرف نظر از جزئیات برنامه‌ دیفای گروپ، ایده کلی پروژه عملی به نظر می‌رسد. تنها مشکل این است که به هیچ وجه نمی توانیم به یک پلتفرم بدون رجیستر، اعتماد کنیم.

این پلتفرم از سرمایه‌گذاران می‌خواهد که توکن‌های خود را به عنوان فروشگاهی با ارزش برای فروش سهام خریداری کنند. اما متأسفانه، دیفای گروپ در مورد چگونگی برنامه‌ریزی برای محافظت از منافع سرمایه‌گذاران توضیحی نداده است و به همین دلیل سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس (FINMA) نظر مساعدی نسبت به آن ندارد.

فضای دیفای چیست؟

فضای دیفای به حریم خصوصی داده‌ها حول اطلاعات شناسایی شخصی و همچنین دسترسی آزاد هر کاربر گفته می‌شود. هر کسی با اتصال به اینترنت در عین حال که کنترل داده‌ها و دارایی‌های خود را حفظ می‌کند، می‌تواند به برنامه‌های دیفای نیز دسترسی داشته باشد.

توکن های دیفای چیست؟

یک توکن DeFi بسیار شبیه به نسخه دیجیتالی یک سکه فیات است و در جریان یک تراکنش مالی ارزش را منتقل می‌کند. سکه‌های دیفای بر اساس شبکه‌های بلاک‌چین منحصربه‌فرد و بومی خود ساخته و اغلب نام‌گذاری می‌شوند. Maker ،Compound ،Uniswap، Aave ،Chainlink و Ankr از محبوب‌ترین سکه‌های دیفای هستند.

لیست ارزهای دیفای لیست ارزهای دیفای

با توجه به تنوع گزینه‌های سکه در بازار، مهم است که قبل از خرید، بدانید که گزینه‌های بالقوه کدامند. در بسیاری از موارد، برای خریداران هوشمندانه‌تر است، قبل از اینکه به سراغ گزینه‌های کمتر متداول بروند، بر روی سکه‌های معتبرتر یا محبوب‌تر تمرکز کنند. با این حال، همیشه به یاد داشته باشید که حتی معتبرترین سکه‌ها نیز سرمایه مطمئنی نیستند. آن‌ها همچنان می‌توانند به دلیل ماهیت پرنوسان بازار کریپتو منجر به ضرر شوند.

30 سکه برتر سال 2022 بر اساس ارزش بازار عبارتند از:

  • Bitcoin (بیت کوین)
  • Ethereum (اتریوم)
  • Tether (تتر)
  • USDC (یو اس دی سی)
  • BNB (بی ان بی)
  • Binance USD (بایننس یو اس دی)
  • XRP (اکس آر پی)
  • Cardano (کاردانو)
  • Solana (سولانا)
  • Dogecoin (دوج کوین)
  • DAI (دای)
  • Polkadot (پولکادات)
  • Tron (ترون)
  • Shiba Inu (شیبا اینو)
  • UNUS SED LEO
  • Avalanche (آوالانچ)
  • Wrapped Bitcoin (رپد بیت کوین)
  • Polygon (پالیگان)
  • Uniswap (یونی سواپ)
  • Litecoin (لایت کوین)
  • FTX Token (اف تی اکس توکن)
  • Chainlink (چین لینک)
  • Cronos (کرونوس)
  • Stellar (استلار)
  • NEAR Protocol (نیر پروتکل)
  • Monero (مونرو)
  • Cosmos (کازماس)
  • Algorand (الگورند)
  • Ethereum Classic (اتریوم کلاسیک)
  • Bitcoin Cash (بیت کوین کش)

هدف نهایی صنعت دیفای چیست؟

هدف اصلی دیفای خلاص شدن از دسترسی اشخاص ثالثی است که در تمام تراکنش‌های مالی دخیل هستند.

پیش بینی آینده Defi

فایننس دیفای هنوز در مراحل ابتدایی تکامل خود به سر می‌برد. در وحله اول باید گفت که هنوز به شکل درست تنظیم نشده است، به این معنی که اکوسیستم هنوز مملو از حوادث ناگوار زیرساختی، هک‌ها و کلاهبرداری خواهد بود.

قوانین فعلی بر اساس ایده صلاحیت‌های مالی جداگانه تدوین شده‌اند که هر کدام مجموعه‌ای از قوانین و مقررات خاص خود را دارند. توانایی تراکنش بدون محدودیت DeFi سوالات اساسی را برای این نوع مقررات مطرح می‌کند. به عنوان مثال، چه کسی مسئول رسیدگی به یک جرم مالی رخ داده در سراسر مرزها، پروتکل‌ها و برنامه‌های DeFi خواهد بود؟ چه کسی مقررات را اجرا می‌کند و چگونه آن‌ها را اجرا خواهد کرد؟

پیش بینی آینده Defi

نگرانی‌های دیگر عبارتند از ثبات سیستم، نیازهای انرژی، ردپای کربن، ارتقاء سیستم، تعمیر و نگهداری سیستم و خرابی‌های سخت‌افزاری.

قبل از اینکه استفاده از DeFi ایمن شود باید به بسیاری از سوالات پاسخ داده شود و پیشرفت‌هایی فنی زیادی صورت بگیرد. موسسات مالی قصد ندارند یکی از ابزارهای اصلی خود را برای کسب درآمد کنار بگذارند. شاید برای کنترل نحوه دسترسی به پول خود چنین اتفاقی بیوفتد، اما برای کسب درآمد از سیستم چنین امری امکان‌پذیر نیست.

سوالات متداول دیفای

در ادامه برخی از سوالات متدوال در مورد دیفای را مرور خواهیم داد.

آیا سرمایه‌گذاری در دیفای ایمن است؟

دیفای در عین حال که ممکن است پرزرق و برق به نظر برسد، بی‌عیب و نقص نیست. این پروتکل در عین حال که واسطه‌ها را از خدمات مالی سنتی حذف می‌کند، آن سطح از ایمنی که پروژه‌های سنتی ارائه می‌دهند را فراهم نمی‌کند. در واقع، در سال 2021، مجموعاً 1.3 میلیارد دلار به دلیل کلاهبرداری‌های DeFi از دست رفت.

آسیب‌پذیری‌های امنیتی نرم‌افزار نیز می‌تواند سرمایه دیفای شما را از بین ببرد. سرمایه‌گذاری‌ها بسیاری از پروتکل‌های نسبتاً معتبر DeFi، از جمله Yearn Finance و Pickle Finance، قربانی هکرهایی شده‌اند که از آسیب‌پذیری‌های امنیتی در نرم‌افزار، برای سرقت وجوه سرمایه‌گذاران سوءاستفاده کردند. تورچین دو بار در یک هفته مورد سرقت قرار گرفت.

تأثیر اتریوم 2.0 بر دیفای چیست؟

اتریوم 2.0 پویایی دیفای را به شکلی تغییر می‌دهد که ممکن است شاهد تراکم کمتری در تراکنش‌ها باشیم و احتمالاً مدل سهام هزینه تراکنش‌ها را کاهش دهد.

مزیت اصلی فایننس غیرمتمرکز چیست؟

فایننس غیرمتمرکز از اصول کلیدی بلاک‌چین اتریوم برای افزایش امنیت و شفافیت مالی، باز کردن فرصت‌های نقدینگی و رشد و حمایت از یک سیستم اقتصادی یکپارچه و استاندارد استفاده می‌کند.

آیا فایننس غیرمتمرکز مشابه بیت کوین است؟

بیت کوین به عنوان پدربزرگ همه ارزهای دیجیتال، یک نمونه خوب از پروژه دیفای است. هیچ مرجع مرکزی برای بیت کوین وجود ندارد، توسط یک بانک مرکزی صادر نمی‌شود یا تحت مدیریت هیچ موسسه مرکزی نیست و طبیعتا، به جای ذخیره شدن در یک سرور مرکزی، توسط یک شبکه بلاک‌ چین تغذیه می‌شود.

منظور از دارایی قفل شده در DeFi چیست؟

دارایی قفل شده (TVL) مجموع همه ارزهای استیک شده، وام داده شده، سپرده شده در یک استخر، یا استفاده شده برای سایر اقدامات مالی در تمام دیفای است. علاوه بر این می‌تواند ارائه‌دهنده مجموع ارزهای دیجیتال خاص مورد استفاده برای فعالیت‌های مالی مانند اتر یا بیت‌کوین باشد.

معرفی ارزهای حوزه دیفای؟

تعدادی از ارزهای حوزه دیفای عبارتند از:

  • Lido Staked Ether (لیدو استیک اتر)
  • dai (DAI) (دای)
  • Uniswap (یونی سواپ)
  • Chainlink (چین لینک)
  • Aave (ایو)
  • Frax (فرکس)
  • Lido DAO (لیدو دائو)
  • cUSDC (سی یو اس دی سی)
  • Make (میک)
  • The Graph (گراف)
  • Synthetix Network (سینتریکس نتوورک)
  • cETH (سی اتر)
  • THORChain (تور چین)
  • cDAI (سی دای)
  • Neutrino USD (نوترینو یو اس دی)
  • amp (AMP) (ای ام پی)
  • PancakeSwap (پنکیک سواپ)
  • Curve DAO (کرو دائو)
  • Loopring (لوپرینگ)
  • Kava (کاوا)
  • Frax Share (فرکس شر)
  • 1Inch (وان اینچ)
  • convex finance (کانوکس فایننس)
  • Rocket Pool (راکت پول)

کلام آخر

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال یا فایننس دیفای بسیار پرریسک و خطرناک است و این مقاله به هیچ وجه توصیه نویسنده برای سرمایه‌گذاری در Defi نیست و در اینجا هیچ گونه تضمینی در مورد صحت یا به روز بودن اطلاعات موجود، وجود ندارد.

پلتفرم‌های DeFi شاید گزینه بسیار خوبی برای ارائه امور مالی شفاف و مطمئن باشند. اما اگر تجربه قبلی ندارید، توصیه می‌کنیم قبل از ورود به دنیای سریع دیفای، از یک متخصص در این زمینه مشاوره بگیرید.

 

امتیاز دهید
نمایش بیشتر

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

دکمه بازگشت به بالا