آموزش ارز دیجیتالآوهتوکن‌هامفاهیم پایهمقالات ارز دیجیتال

پروتکل آوه چیست؟ آنچه که باید درباره ارز دیجیتال Aave بدانید

هسته اصلی هر اکوسیستم مالی مدرن، واسط‌هایی هستند که افراد می‌توانند از طریق آن‌ها وام گرفته یا دارایی‌های خود را قرض دهند. وام گرفتن، به افراد این امکان را می‌دهد که بتوانند از سرمایه دریافتی برای انجام کارهای خود استفاده کنند. همچنین، وام دادن امکان دریافت سود منظم و مطمئن را از سرمایه غیرفعال، برای افراد فراهم می‌آورد. توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال، نیاز به چنین پلتفرمی را حس کرده و بازارهای مالی (Money Markets) را راه‌اندازی کردند. ارز دیجیتال Aave یکی از بزرگ‌ترین و موفق‌ترین این بازارهاست. آوه به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین پروژه‌های DeFi، به افراد اجازه می‌دهد تا طیف گسترده‌ای از ارزهای رمزنگاری شده را بدون نظارت بانک‌ها، کارگزاران و …، وام بگیرند. اگر می‌خواهید اطلاعات بیشتری درباره پروژه Aave و سازوکار وام‌دهی آن کسب کنید، تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

ارز دیجیتال Aave چیست؟

پروژه آوه (آوی) یک سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز است که به کاربران اجازه می‌دهد تا بدون واسطه وام بدهند، وام بگیرند و از دارایی‌های کریپتویی خود، سود کسب کنند.

در Aave، دو نوع توکن مختلف استفاده می‌شود:

  • AToken: توکن‌هایی با استاندارد ERC-20 که برای جمع‌آوری سود سپرده‌ها توسط وام دهندگان، صادر می‌شوند. این توکن‌ها، متفاوت از توکن‌های Aave هستند.
  • AAVE Token: توکن بومی پروتکل Aave که از CoinFlip قابل خریداری است.

دارندگان ارز دیجیتال Aave می‌توانند در مورد پیشنهادهای بهبودی که مسیر پروتکل آوه را تغییر می‌دهد، نظر داده و رای ثبت کنند. همچنین، در پروتکل آوه می‌توان با استفاده از توکن‌های aave، کارمزد کمتری پرداخت کرد. به‌عنوان یکی از بزرگترین توکن‌های DeFi در بازار، ارز دیجیتال آوه به شما این امکان را می‌دهد که روی آن سرمایه‌گذاری کرده و به آینده آن خوشبین باشید.

تعداد نهایی توکن‌های قابل عرضه آوی، 16 میلیون واحد است. از این تعداد، 3 میلیون توکن برای توسعه پروژه کنار گذاشته شده و در یک قرارداد نگهداری می‌شود. همچنین، ارز دیجیتال Aave، یک توکن ضدتورم است. زیرا، هنگام استفاده برای پرداخت کارمزدهای پروتکل آوه، توکن‌ها سوزانده یا از گردش خارج می‌شوند. اگر در مورد توکن ضد تورمی یا توکن سوزی ابهامی دارید، مقاله «سوزاندن توکن یا توکن سوزی ارز دیجیتال چیست؟» را که پیش از این در وب‌سایت آکادمی رمز ارز انتشار یافته، مطالعه نمایید.

 

تاریخچه ارز آوه

نسخه اولیه پروتکل Aave در سال 2017 و با نام ETHLend معرفی شد. پروژه ETHLend در فنلاند و توسط استانی کولشوف (Stani Kulechov) ایجاد گشت. چشم‌انداز کولشوف راه‌اندازی یک پروتکل وام‌دهی همتابه‌همتا (P2P) بود که در آن کاربران بتوانند مستقیما ارزهای رمزنگاری شده خود را به‌صورت وام، قرض دهند یا در صورت نیاز، وام دریافت کنند.

تاریخچه ارز آوه
تاریخچه ارز آوه

ETHLend با برخی چالش‌ها مواجه بود؛ از جمله کمبود نقدینگی و مشکل در تطبیق درخواست‌های وام با وام‌دهندگان مناسب. این مشکلات، همراه با بازار نزولی که در سال 2018 وجود داشت، منجر به توقف پروژه ETHLend در آن سال شد. در سال 2019، توسعه‌دهندگان تصمیم گرفتند با تعویض ماهیت همتابه‌همتای پروژه با یک مدل قرارداد همتا به هوشمند (P2S) و تغییر نام تجاری آن به Aave، پروژه را بازسازی کنند. آوه به‌شکل فعلی، در ابتدای سال 2020 منتشر شد.

Aave یک واژه فنلاندی به‌معنای «شبح» است. به همین دلیل، لوگوی پروتکل آوه، یک شبح مهربان است. توسعه‌دهندگان آوه تصمیم گرفتند این پروژه را شبح بنامند، زیرا کاربران هنگام استفاده از این پروتکل، ناشناس می‌مانند. بدون وجود هیچ راهی برای شناسایی افرادی که در طرف دیگر قرارداد هوشمند هستند.

 

نماد ارز دیجیتال aave چیست؟

ارز دیجیتال آوه، با نماد AAVE در دنیای کریپتو شناخته می‌شود. نمادهای مربوط به ارزهای دیجیتال، بیشتر در معاملات استفاده می‌شود. صرافی‌ها برای نمایش ارزهایی که پوشش می‌دهند، از نماد آن‌ها استفاده می‌کنند.

 

علامت اختصاری رمز ارز آوی چیست؟

علامت اختصاری هر ارز دیجیتال، با نماد آن یکی است. همان‌طور که مطرح شد، نماد و علامت اختصاری رمز ارز آوی، به‌شکل Aave نمایش داده می‌شود.

 

مزایا رمز ارز آوه

پروژه آوه سعی می‌کند دامنه کاربردهای خود را فراتر از بازارهای مالی گسترش دهد. این پلتفرم به‌عنوان مکانی که کاربران DeFi می‌توانند وام‌های فوری (Flash Loans) دریافت کنند، محبوبیت پیدا کرده است. اغلب اوقات، نقدینگی در استخرهای Aave، بیشتر از وام‌های مورد نیاز وام‌گیرندگان است. این نقدینگی اضافه می‌تواند توسط کسانی که وام‌های فوری و بدون وثیقه می‌گیرند، استفاده شود.

وام‌های فوری به کاربر این امکان را می‌دهد که مقدار زیادی ارز دیجیتال را بدون سپردن وثیقه، وام بگیرد. سپس، باید وام را در همان تراکنش برگرداند. این مدل از وام، برای کسانی که سرمایه زیادی ندارند، فرصت‌های خوبی را فراهم می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر قیمت اتریوم در صرافی یونی سواپ، 500 USD بود و در همان موقع، در صرافی غیرمتمرکز دیگری، 505 USD معامله می‌شد، می‌توانید با وام گرفتن مقدار زیادی USD، از تفاوت قیمت سود کسب کنید. اگر وام، قبل از تکمیل شدن بلوک، بازپرداخت نشود، معامله لغو می‌شود.

در ضمن، جدای از وام‌های فوری و سایر ویژگی‌های ارز دیجیتال Aave، این پروژه روی یک بازی کریپتویی مبتنی بر توکن غیرقابل معاوضه (NFT)، به نام Aavegotchi هم کار می‌کند.

 

معایب ارز دیجیتال Aave

یکی از چالش‌های مهمی که Aave با آن مواجه است، این است که همه‌ی وام‌های آن به وثیقه بالایی نیاز دارند. برخلاف سیستم‌های مالی سنتی، هیچ روش یا سیستم امتیازدهی اعتباری که به‌طور خودکار توان پرداختی وام گیرنده را تعیین کند، وجود ندارد. این بدان معناست که کاربران آوه برای گرفتن وام باید ارزهای رمزپایه را با ارزش بیشتر از وام درخواستی، در این پلتفرم قفل کنند. چنین محدودیتی، نشان‌دهنده ناکارامدی پروتکل Aave است، زیرا کار را برای وام گرفتن کاربران کوچک سخت می‌کند.

 

کیف پول ارز دیجیتال آوه

کیف پول ارز دیجیتال آوه
کیف پول ارز دیجیتال آوه

ارز دیجیتال Aave، مانند رمز ارزهای دیگر توسط بسیاری از کیف پول‌های مطرح، پشتیبانی می‌شود. کیف پول‌های ارز دیجیتال را می‌توان از دو جنبه دسته‌بندی کرد. یکی از نظر اتصال به شبکه اینترنت؛ که به دو دسته کیف پول سرد (Cold Wallet) و کیف پول گرم (Hot Wallet) تقسیم می‌شوند. جنبه دیگر از نظر ماهیت آن‌ها؛ که دو دسته کیف پول نرم‌افزاری (Software Wallet) و کیف پول سخت‌افزاری (Hardware Wallet) هستند. مقاله «کیف پول ارز دیجیتال چیست؟» برای آشنایی بیشتر شما با کیف پول‌های ارز دیجیتال و انواع آن‌ها، توسط آکادمی رمز ارز آماده شده است. برای مطالعه این مقاله، روی عنوان آن کلیک نمایید.

کیف پول ارز دیجیتال آوی کدام است؟

برای نگهداری و محافظت از ارز دیجیتال آوی، کیف پول‌های متعددی وجود دارد. در این بخش، چند مورد از بهترین کیف پول‌های پشتیبانی کننده از Aave را نام می‌بریم:

  • کیف پول سخت‌افزاری ترزور (Trezor)
  • کیف پول سخت‌افزاری لجر نانو اس (Ledger Nano S)
  • کیف پول نرم‌افزاری تراست والت (Trust Wallet) – راهنمای کار با تراست والت
  • کیف پول نرم‌افزاری اتمیک والت (Atomic Wallet)
  • کیف پول نرم‌افزاری MyEtherWallet

 

روش خرید رمز ارز Aave

  1. باز کردن حساب کاربری در یک صرافی ارز دیجیتال

اولین قدم برای خرید هر ارز دیجیتال از جمله Aave، انتخاب یک صرافی پشتیبانی کننده از ارز موردنظر و ایجاد حساب کاربری در آن است. صرافی ارز دیجیتال، یک پلتفرم معاملاتی را در اختیار شما قرار می‌دهد که می‌توانید در ازای پرداخت هزینه، به خریدوفروش رمز ارزهای مختلف بپردازید. انتخاب بهترین صرافی، باتوجه به کشور محل سکونت و نوع ارز دیجیتالی که می‌خواهید در آن سرمایه‌گذاری کنید، متفاوت است.

  1. خرید یا دانلود کیف پول ارز دیجیتال (اختیاری)

پس از اینکه در مورد صرافی تصمیم گرفتید و حساب باز کردید، می‌توانید یک کیف پول را برای ذخیره امن توکن‌های خود انتخاب کنید. برای ذخیره Aave به‌عنوان یک توکن ERC-20، گزینه‌های زیادی از بین کیف پول‌ها خواهید داشت.

  1. خرید توکن‌های Aave

بعد از باز کردن حساب در صرافی و انتخاب یک کیف پول مناسب، حالا می‌توانید با تامین بودجه، برای خرید آوه اقدام کنید. ثبت سفارش خرید رمز ارز شامل مراحل زیر است:

  • نوع سفارش خود را انتخاب کنید. باتوجه به نوع سفارش، میزان زمان انجام تراکنش و هزینه آن مشخص می‌شود.
  • تصمیم بگیرید چه تعداد توکن Aave می‌خواهید بخرید. قیمت ارزهای دیجیتال دائما درحال تغییر است. قبل از خرید هر ارز، به قیمت بازار آن نگاهی بیندازید.
  • سفارش خود را ثبت کنید. بسته به نوع سفارش، ممکن است لازم باشد حداکثر قیمتی که به‌عنوان کارمزد حاضر به پرداخت هستید و همچنین تعداد توکن‌هایی را که می‌خواهید بخرید، مشخص نمایید.
  • منتظر بمانید تا کارگزار شما، سفارش را تکمیل کند. پس از اینکه سفارش خود را ارسال کردید، کارگزار شما به پر کردن آن طبق دستورالعمل شما می‌پردازد. وقتی سفارش کامل شد، توکن‌های خود را در کیف پول کارگزاری خواهید دید. در صورت تکمیل نشدن سفارش، ممکن است معامله لغو شود.

از کجا رمز ارز Aave بخریم؟

از کجا رمز ارز Aave بخریم؟
از کجا رمز ارز Aave بخریم؟

برای خرید ارز دیجیتال آوه، همانند تمام ارزهای دیگر باید به صرافی‌های ارز دیجیتال مراجعه کرد. بر اساس معیارهای مختلف، رتبه‌بندی‌های متفاوتی از صرافی‌ها انجام می‌شود. حجم معاملات، میزان نقدینگی، امکانات، امنیت، احراز هویت و … همه مسائلی هستند که در انتخاب یک صرافی تاثیرگذار خواهند بود. در حال حاضر، صرافی‌های بایننس، کوکوین، کوینکس، کراکن و … از مشهورترین صرافی‌های ارز دیجیتال هستند. همچنین، در انتخاب صرافی برای استفاده در کشور ایران، باید به تحریم یا فیلتر نبودن صرافی هم توجه داشت. در این لینک می‌توانید مقالاتی که توسط آکادمی رمز ارز، در مورد صرافی‌های ارز دیجیتال منتشر شده را مشاهده نمایید.

 

قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال آوه

در بازار کریپتو بیشتر از تمام بازارهای مالی، نوسان‌های قیمتی مشاهده می‌شود. یکی از دلایل این موضوع، 24 ساعته بودن فعالیت‌ها و معاملات در این بازار است. به همین دلیل، برای خریدوفروش و سرمایه‌گذاری در رمز ارزها، باید به زمان معامله توجه ویژه داشت. برای ترید هر ارز دیجیتال حتما قیمت لحضه‌ای آن را از سایت‌های معتبر بررسی کنید. ارز دیجیتال Aave در حال حاضر (17 آبان 1400) با قیمت 323/60 دلار معامله می‌شود. شاید برایتان جالب باشد که بدانید این ارز در 24 ساعت اخیر در پایین‌ترین نقطه به 318/59 دلار و در بالاترین نقطه به 326/73 دلار رسیده است.

 

قیمت ارز دیجیتال aave

ارز دیجیتال Aave در ابتدا با قیمتی کمتر از 50 دلار معامله می‌شد. درست یک‌سال پیش (8 نوامبر 2020)، ارزش این ارز به 53/75 دلار رسید. از آن زمان تا به امروز، ارز دیجیتال آوه نوسانات زیادی را طی کرده و امروز (8 نوامبر 2021) به قیمت 323/60 دلار رسیده است. روند کلی این ارز را می‌توان مثبت ارزیابی کرد. بالاترین قیمت آوی در 18 می 2021 (28 اردیبهشت 1400) اتفاق افتاد که این ارز 666/86 دلار را لمس کرد. همچنین، پایین‌ترین قیمت این ارز 25/97 دلار بود که در تاریخ 5 نوامبر 2020 (15 آبان 1399) روی داد.

 

نمودار ارز Aave برای قیمت

در شکل زیر، نمودار تغییرات قیمت ارز دیجیتال Aave را در بازه زمانی 1 ساله مشاهده می‌نمایید.

نمودار ارز Aave برای قیمت
نمودار ارز Aave برای قیمت

پیش‌بینی آینده ارز aave

ارز دیجیتال Aave سال 2021 را با قیمت 88/32 دلار شروع کرد. این ارز امروز (17 آبان 1400) با قیمت 323/60 دلار معامله می‌شود. بنابراین قیمت آوه از ابتدای سال، 266 درصد رشد داشته است. طبق پیش‌بینی سایت CoinPriceForecast، ارز دیجیتال آوه در پایان سال 2021، به 399 دلار خواهد رسید. این عدد نسبت به ابتدای سال 351 درصد رشد و نسبت به امروز 23 درصد رشد را نشان می‌دهد. همچنین، بر اساس این پیش‌بینی، قیمت Aave در نیمه اول سال 2022 تا قیمت 415 دلار بالا خواهد رفت و در نیمه دوم همان سال، با کاهش قیمت روبه‌رو شده و به 359 دلار می‌رسد. پیش‌بینی قیمت برای چندین سال بعد نمی‌تواند خیلی قابل اتکا باشد. با این حال، پیش‌بینی CoinPriceForecast برای ارزش آوه در پایان سال 2023، قیمت 424 دلار و برای سال 2027، قیمت 847 دلار می‌باشد.

یکی از سایت‌های دیگر که پیش‌بینی قیمت ارز دیجیتال Aave را ارائه کرده، وب‌سایت DigitalCoinPrice است. در نمودار زیر، پیش‌بینی این سایت را برای قیمت آوه در بازه‌ی زمانی 2021 تا 2028 مشاهده می‌کنید:

پیش‌بینی آینده ارز aave
پیش‌بینی آینده ارز aave

توجه داشته باشید که این پیش‌بینی‌ها توسط سایت‌های ذکر شده، انجام گرفته و آکادمی رمز ارز هیچ‌گونه مسئولیتی در این مورد ندارد. توصیه می‌شود قبل از سرمایه‌گذاری در هر ارز دیجیتال، حتما خودتان با دقت آن را بررسی کنید.

 

تا چه حد به آینده رمز ارز آوی امیدوار باشیم؟

ارز دیجیتال آوه در میان بسیاری از پروژه‌های هیجان‌انگیزی است که با استفاده از کاربردهای غیرمتمرکز شبکه اتریوم اجرا می‌شود. پروژه‌های کاربردی غیرمتمرکز در حال حاضر در طیف وسیعی از صنایع ازجمله بانکداری، بازی، ذخیره‌سازی فایل و … درحال توسعه هستند. با توجه به ویژگی‌ها و مزایایی که پروتکل آوه فراهم کرده است، به نظر می‌رسد بتواند آینده امیدوارکننده‌ای را داشته باشد.

به‌طور کلی، یادگیری و شناخت بیشتر پیرامون شبکه اتریوم و کاربردهای آن، و تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌های خود باتوجه به کاربردهای هر پروژه، می‌تواند به افزایش موفقیت شما در بازار ارزهای دیجیتال کمک کند.

 

تحلیل ارز دیجیتال آوی

قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری در هر پروژه ارز دیجیتال، مهم‌ترین کار، تحلیل و بررسی آن پروژه و شناخت کاربردها و ویژگی‌های آن است. با تحلیل پروژه‌ها، می‌توانیم علاوه بر اطلاع از ویژگی‌های موجود، ظرفیت‌های بالقوه آن‌ها را هم شناسایی کنیم. ارز دیجیتال Aave، همان‌طور که بیان شد، کاربردها و مزایای خوبی دارد و می‌تواند یک پروژه آینده‌دار باشد. برای بررسی دقیق‌تر هر ارز دیجیتال ازجمله آوه باید از تحلیل فاندامنتال و تکنیکال استفاده کرد. برای آشنایی با ابزارها و پلتفرم‌های مطرح در زمینه تحلیل ارزهای دیجیتال، می‌توانید مقاله «معرفی بهترین سایت‌ها و اپلیکیشن‌ها برای تحلیل ارزهای دیجیتال» را مطالعه نمایید. در ادامه، به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال ارز دیجیتال Aave خواهیم پرداخت.

تحلیل تکنیکال رمز ارز Aave

برای انجام تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال Aave، مانند هر ارز دیگری، باید از تاریخچه قیمت آن استفاده کرد. در این نوع تحلیل، با بررسی قیمت در بازه‌های زمانی مشخص و استفاده از شاخص‌های مختلف، روند قیمت در آینده را پیش‌بینی می‌کنند. اکثر تحلیل‌های تکنیکال به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بتوانند تعیین کنند که آیا روند فعلی قیمت ادامه خواهد داشت یا خیر. و اگر نه، چه زمانی و تا چه حدی تغییر خواهد کرد. تحلیل تکنیکال بدون استفاده از پلتفرم‌های تحلیل و شاخص‌های آن، عملا غیرممکن است. اگر می‌خواهید به تحلیل تکنیکال یک پروژه بپردازید، ابتدا باید با مطالعه در این زمینه، دانش پایه‌ای آن را کسب کنید. سپس، با استفاده از ابزارها و وب‌سایت‌هایی مانند TradingView، مهارت و تجربه خود را افزایش دهید.

تحلیل فاندامنتال ارز دیجیتال Aave

پس از انتقال توکن حاکمیتی Aave به شبکه اصلی اتریوم، تیم موسس، وظایف کلیدی بیشتری را به جامعه کاربران خود واگذار کرد تا از جامعه‌محوری پروژه اطمینان حاصل شود. بنابراین، در حال حاضر دارندگان این توکن می‌توانند در رای‌گیری‌های آینده در مورد تغییرات پروتکل آوه شرکت کنند. همچنین، چندین شرکت سرمایه‌گذاری مهم مانند Blockchain.com، 25 میلیون دلار در پروتکل Aave سرمایه‌گذاری کرده‌اند. علاوه‌بر این، هدف ارز دیجیتال آوه، گسترش نفوذ به بازار آسیا و جذاب‌تر کردن پروژه برای نهادهای سرمایه‌گذاری است.

کل توکن‌های قابل عرضه این پروژه، 16 میلیون است که از این تعداد 13,243,463 واحد آن (83 درصد) در گردش می‌باشد. حجم بازار ارز دیجیتال Aave برابر با 4,463,240,902 دلار و کل ارزش قفل شده در این پلتفرم، 16,698,965,451 دلار است.

 

آموزش استخراج ارز aave

آموزش استخراج ارز aave
آموزش استخراج ارز aave

ارز دیجیتال Aave روی شبکه اتریوم قرار دارد و از الگوریتم اجماع اثبات سهام استفاده می‌کند. به همین دلیل، این ارز قابل استخراج نیست. در شبکه‌هایی که مبتنی‌بر الگوریتم اجماع اثبات کار هستند، افراد با استفاده از قدرت پردازشی، به استخراج رمز ارز مورد نظر می‌پردازند و پاداش می‌گیرند. به‌طور کلی، برای انجام Mining هر ارز دیجیتال، مهم‌ترین نکته، بررسی سودآور بودن آن است. همچنین، در شبکه‌هایی که بر اساس اثبات سهام توسعه پیدا کرده‌اند، عملیات ماینینگ معنایی ندارد و از Staking استفاده می‌شود.

 

روش های استخراج ارز آوی

همان‌طور که توضیح دادیم، ارز دیجیتال آوه قابل استخراج نیست. باتوجه به مکانیزم اجماع ارز دیجیتال Aave، برای دریافت پاداش این رمز ارز باید استیکینگ انجام داد. یکی از راه‌های استیک Aave، قرار دادن دارایی در این ارز دیجیتال به‌منظور حفظ امنیت شبکه (Safety Module) است. راه متداول دیگر، فراهم کردن نقدینگی در این پروتکل برای وام‌دهی به کاربران این پروژه می‌باشد. در هر دو روش، پروتکل آوه بر اساس مقدار دارایی استیک شده، سود پرداخت خواهد کرد.

 

انواع استخر ارز دیجیتال آوه

استخر نقدینگی آوه، به فراهم‌آورندگان نقدینگی (Liquidity Providers) در صرافی‌های یونی سواپ و بالانسر اجازه می‌دهد تا از توکن‌های LP خود به‌عنوان وثیقه در پروتکل Aave استفاده کنند. این‌ها اولین بازارها از انوع بازارهای آوه روی اتریوم هستند که چنین امکانی را برای جامعه کاربران خود ارائه می‌دهند.

 

پروتکل آوه (AAVE) چیست؟

آوه که روی بلاک‌چین اتریوم اجرا می‌شود، سیستمی از قراردادهای هوشمند است که امکان مدیریت دارایی‌ها توسط شبکه توزیع‌شده رایانه‌هایی که نرم‌افزار آن را اجرا می‌کنند، فراهم می‌آورد. این یعنی کاربران Aave برای مدیریت وجوه خود نیازی به اعتماد به موسسه یا شخص خاصی ندارند. آن‌ها فقط باید به اجرای دقیق و درست قرارداد هوشمند، اعتماد داشته باشند. پروتکل Aave در درون خود، امکان ایجاد استخرهای وام‌دهی را فراهم می‌کند که کاربران را قادر می‌سازد ارزهای دیجیتال مختلف را قرض داده یا قرض بگیرند. مانند سایر سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز در اتریوم، وام‌گیرندگان آوه باید قبل از دریافت وام، وثیقه ارسال کنند.

 

پروتکل آوه چگونه کار می‌کند؟

پروتکل آوه چگونه کار می‌کند؟
پروتکل آوه چگونه کار می‌کند؟

ارز دیجیتال Aave یک بازار مالی الگوریتمی است. به این معنی که، به‌جای اتصال مستقیم وام‌دهنده و وام‌گیرنده، وام‌ها از یک استخر قابل دریافت هستند. کاربران وجوهی را که تمایل به قرض دادن آن دارند، واریز کرده و آن‌ها در یک استخر جمع‌آوری می‌شوند. سپس، افرادی که می‌خواهند وام بگیرند، از این استخرها استفاده می‌کنند. نرخ بهره محاسبه شده به میزان استفاده از دارایی‌های هر استخر بستگی دارد. اگر مقدار زیادی از دارایی‌های یک استخر استفاده شده باشد، نرخ بهره بالاست تا تامین‌کنندگان نقدینگی به سپرده‌گذاری بیشتر ترغیب شوند. اگر مقدار خیلی کمی از دارایی‌ها در یک استخر مورد استفاده قرار گرفته باشد، نرخ بهره پایین می‌آید تا وام‌گیرندگان جذب شوند. همچنین، ارز دیجیتال Aave به کاربران این امکان را می‌دهد تا وام‌هایی متفاوت از آنچه وثیقه گذاشته‌اند، دریافت کنند.

 

ویژگی‌های پروتکل AAVE

مهم‌ترین ویژگی ارز دیجیتال آوه، قابلیت وام فوری (Flash Loans) است. در این نوع از سیستم وام‌دهی Aave، برای گرفتن وام، نیازی به گذاشتن وثیقه نیست ولی درعوض، باید تا قبل از تکمیل شدن بلوک روی شبکه اتریوم، وام بازپرداخت شود. وام فوری برای کسانی که نقدینگی بالایی ندارند، بسیار مفید است.

یکی دیگر از ویژگی‌های پروتکل آوه، ماژول امنیتی (Safety Module) آن است. این ماژول امنیتی یک استخر نقدینگی تعیین شده در صرافی Balancer است که دارندگان توکن AAVE، می‌توانند توکن‌های خود را در آن قفل کنند تا توکن‌های بیشتری دریافت کرده و به تصمیمات در مورد پروتکل رای بدهند.

 

ریسک‌های آوه چیست؟ لیکویید شدن به چه معنی است؟

یکی از ریسک‌های بزرگی که برای وام گرفتن از پروژه آوه باید متحمل شوید، ریسک از دست رفتن وثیقه‌ای است که برای دریافت وام گذاشته‌اید. اگر ارزش وثیقه شما کمتر از مبلغ وام دریافی شود، دارایی وثیقه گذاشته شده شما از دست خواهد رفت. یعنی به‌صورت خودکار، دارایی شما حراج گذاشته می‌شود. اگر کسی پیدا شود که مبلغ وام شما را به‌طور کامل بازپرداخت کند، صاحب دارایی وثیقه گذاشته شما می‌شود. البته خود شما هم می‌توانید با افزایش مقدار وثیقه، از این اتفاق پیشگیری کنید. برای جلوگیری از این اتفاق، بهتر است از ابتدا مبلغ پایین‌تری از ارزش وثیقه را وام بگیرید.

 

راهنمای وام گرفتن ارز دیجیتال در پروتکل آوه Aave

پروژه Aave از وجوه سپرده‌گذاران برای مدیریت وام‌های کریپتویی استفاده می‌کند. برای قرض گرفتن ارز دیجیتال از استخر آوه، ابتدا باید سپرده‌گذاری کنید. ارز دیجیتال Aave به شما این امکان را می‌دهد که رمز ارزی متفاوت از آنچه که سپرده‌گذاری کرده‌اید، وام بگیرید. برای دریافت وام در آوه، باید به میزان 120 درصد مبلغی که وام می‌خواهید را، به‌عنوان وثیقه در پروژه قرار دهید. وام‌های آوه یک گزینه عالی برای افرادی است که رمز ارزی دارند که مایل به فروش آن نیستند اما به نقدینگی نیاز دارند.

راهنمای وام گرفتن ارز دیجیتال در پروتکل آوه Aave
راهنمای وام گرفتن ارز دیجیتال در پروتکل آوه Aave

به‌طور مثال اگر بخواهید 100 دلار USDC وام بگیرید، باید 120 دلار ETH (یا یک رمز ارز دیگر) را در این پلتفرم واریز کنید. اگر ارزش اتریوم در طول مدت وام گرفتن شما افزایش یابد، ETH که در ابتدا سپرده‌گذاری کرده‌اید ارزش بیشتری خواهد داشت و شما می‌توانید آن وجوه را بگیرید. با این حال، ممکن است ارزش سپرده شما در طول دوره وام، به کمتر از 82/5 درصد از ارزش اولیه خود کاهش یابد. در این صورت، Aave به‌طور خودکار اتریوم شما را آزاد کرده و به وام‌دهنده بازپرداخت می‌کند.

 

سوالات متداول ارز آوی

در این قسمت در قالب چند سوال کوتاه، موضوعات مهم و پرطرفدار در مورد ارز دیجیتال آوه را به‌طور مختصر مرور می‌کنیم.

رمز ارز aave چیست؟

رمز ارز آوه یک توکن حاکمیتی در پلتفرم وام‌دهی Aave است که دارندگان آن می‌توانند در مورد تغییرات این پروتکل، نظر و رای بدهند.

ارز دیجیتال آوه از کجا بخریم؟

صرافی‌های ارز دیجیتال، تنها درگاه خرید رمز ارزها از جمله آوه هستند. صرافی‌های معتبری که در این حوزه فعال هستند، عبارت‌اند از: بایننس، کوکوین، کوینکس، کراکن و … .

قیمت روز رمز ارز اوه؟

قیمت معاملاتی ارز دیجیتال Aave، امروز (17 آبان 1400) برابر 323/60 می‌باشد.

 

کلام پایانی

اگر در این مقاله همراه ما بوده باشید، متوجه شده‌اید که آوه یک پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز است. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد بدون مراجعه به یک واسطه مرکزی مانند بانک، از ارزهای دیجیتال برای دریافت یا پرداخت وام استفاده کنند. به این‌صورت که کاربران دارایی‌های دیجیتال خود را در استخرهای نقدینگی این پلتفرم، سپرده می‌گذارند. سپس، این وجوه جمع‌آوری شده در استخرها، تبدیل به منبعی برای وام دادن به افراد می‌شود. همچنین Aave از طریق توکن GHST که مربوط به پروژه Aavegotchi است، به دنیای NFTها هم ورود کرده است. نظر شما درباره این پروژه چیست؟ آیا همراه با تغییر ترندهای بازار حرکت می‌کند؟ ارتباط آوه و پروژه Aavegotchi با بازی‌های کریپتویی و همچنین دنیای متاورس چگونه است؟ اگر نظر یا اطلاعات مفید دیگری در رابطه با این موضوع دارید، با ما و مخاطبان آکادمی رمز ارز در میان بگذارید.

5/5 - (1 امتیاز)
نمایش بیشتر

یک دیدگاه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

دکمه بازگشت به بالا